Инструкцию в случаях обнаружения фальшивых купюр порядок экспертизы денежных купюр

Соглашение о конфиденциальности

и обработке персональных данных

1.Общие положения

1.1.Настоящее соглашение о конфиденциальности и обработке персональных данных (далее – Соглашение) принято свободно и своей волей, действует в отношении всей информации, которую ООО «Инсейлс Рус» и/или его аффилированные лица, включая все лица, входящие в одну группу с ООО «Инсейлс Рус» (в том числе ООО «ЕКАМ сервис»), могут получить о Пользователе во время использования им любого из сайтов, сервисов, служб, программ для ЭВМ, продуктов или услуг ООО «Инсейлс Рус» (далее – Сервисы) и в ходе исполнения ООО «Инсейлс Рус» любых соглашений и договоров с Пользователем. Согласие Пользователя с Соглашением, выраженное им в рамках отношений с одним из перечисленных лиц, распространяется на все остальные перечисленные лица.

1.2.Использование Сервисов означает согласие Пользователя с настоящим Соглашением и указанными в нем условиями; в случае несогласия с этими условиями Пользователь должен воздержаться от использования Сервисов.

1.3.Сторонами (далее – «Стороны) настоящего Соглашения являются:

«Инсейлс» – Общество с ограниченной ответственностью «Инсейлс Рус», ОГРН 1117746506514, ИНН 7714843760, КПП  771401001, зарегистрированное по адресу: 125319, г.Москва, ул.Академика Ильюшина, д.4, корп.1, офис 11 (далее — «Инсейлс»), с одной стороны, и

«Пользователь» –

либо физическое лицо, обладающее дееспособностью и признаваемое участником гражданских правоотношений в соответствии с законодательством Российской Федерации;

либо юридическое лицо, зарегистрированное в соответствии с законодательством государства, резидентом которого является такое лицо;

либо индивидуальный предприниматель, зарегистрированный в соответствии с законодательством государства, резидентом которого является такое лицо;

которое приняло условия настоящего Соглашения.

1.4.Для целей настоящего Соглашения Стороны определили, что конфиденциальная информация – это сведения любого характера (производственные, технические, экономические, организационные и другие), в том числе о результатах интеллектуальной деятельности, а также сведения о способах осуществления профессиональной деятельности (включая, но не ограничиваясь: информацию о продукции, работах и услугах; сведения о технологиях и научно-исследовательских работах; данные о технических системах и оборудовании, включая элементы программного обеспечения; деловые прогнозы и сведения о предполагаемых покупках; требования и спецификации конкретных партнеров и потенциальных партнеров; информацию, относящуюся к интеллектуальной собственности, а также планы и технологии, относящиеся ко всему перечисленному выше), сообщаемые одной стороной другой стороне в письменной и/или электронной форме, явно обозначенные Стороной как ее конфиденциальная информация.

1.5.Целью настоящего Соглашения является защита конфиденциальной информации, которой Стороны будут обмениваться в ходе переговоров, заключения договоров и исполнения обязательств, а равно любого иного взаимодействия (включая, но не ограничиваясь, консультирование, запрос и предоставление информации, и выполнение иных поручений).

2.Обязанности Сторон

2.1.Стороны соглашаются сохранять в тайне всю конфиденциальную информацию, полученную одной Стороной от другой Стороны при взаимодействии Сторон, не раскрывать, не разглашать, не обнародовать или иным способом не предоставлять такую информацию какой-либо третьей стороне без предварительного письменного разрешения другой Стороны, за исключением случаев, указанных в действующем законодательстве, когда предоставление такой информации является обязанностью Сторон.

2.2.Каждая из Сторон предпримет все необходимые меры для защиты конфиденциальной информации как минимум с применением тех же мер, которые Сторона применяет для защиты собственной конфиденциальной информации. Доступ к конфиденциальной информации предоставляется только тем сотрудникам каждой из Сторон, которым он обоснованно необходим для выполнения служебных обязанностей по исполнению настоящего Соглашения.

2.3.Обязательство по сохранению в тайне конфиденциальной информации действительно в пределах срока действия настоящего Соглашения, лицензионного договора на программы для ЭВМ от 01.12.2016г., договора присоединения к лицензионному договору на программы для ЭВМ, агентских и иных договоров и в течение пяти лет после прекращения их действия, если Сторонами отдельно не будет оговорено иное.

2.4.Не будут считаться нарушением настоящего Соглашения следующие случаи:

(а)если предоставленная информация стала общедоступной без нарушения обязательств одной из Сторон; 

(б)если предоставленная информация стала известна Стороне в результате ее собственных исследований, систематических наблюдений или иной деятельности, осуществленной без использования конфиденциальной информации, полученной от другой Стороны;

(в)если предоставленная информация правомерно получена от третьей стороны без обязательства о сохранении ее в тайне до ее предоставления одной из Сторон; 

(г)если информация предоставлена по письменному запросу органа государственной власти, иного государственного органа,  или органа местного самоуправления в целях выполнения их функций и ее раскрытие этим органам обязательно для Стороны. При этом Сторона должна незамедлительно известить другую Сторону о поступившем запросе;

(д)если информация предоставлена третьему лицу с согласия той Стороны, информация о которой передается.

2.5.Инсейлс не проверяет достоверность информации, предоставляемой Пользователем, и не имеет возможности оценивать его дееспособность.

2.6.Информация, которую Пользователь предоставляет Инсейлс при регистрации в Сервисах, не является персональными данными, как они определены в Федеральном законе РФ №152-ФЗ от 27.07.2006г. «О персональных данных».

2.7.Инсейлс имеет право вносить изменения в настоящее Соглашение. При внесении изменений в актуальной редакции указывается дата последнего обновления. Новая редакция Соглашения вступает в силу с момента ее размещения, если иное не предусмотрено новой редакцией Соглашения.

2.8.Принимая данное Соглашение Пользователь осознает и соглашается с тем, что Инсейлс может отправлять Пользователю персонализированные сообщения и информацию (включая, но не ограничиваясь) для повышения качества Сервисов, для разработки новых продуктов, для создания и отправки Пользователю персональных предложений, для информирования Пользователя об изменениях в Тарифных планах и обновлениях, для направления Пользователю маркетинговых материалов по тематике Сервисов, для защиты Сервисов и Пользователей и в других целях.

Пользователь имеет право отказаться от получения вышеуказанной информации, сообщив об этом письменно на адрес электронной почты Инсейлс — contact@ekam.ru.

2.9.Принимая данное Соглашение, Пользователь осознает и соглашается с тем, что Сервисами Инсейлс для обеспечения работоспособности Сервисов в целом или их отдельных функций в частности могут использоваться файлы cookie, счетчики, иные технологии и Пользователь не имеет претензий к Инсейлс в связи с этим.

2.10.Пользователь осознает, что оборудование и программное обеспечение, используемые им для посещения сайтов в сети интернет могут обладать функцией запрещения операций с файлами cookie (для любых сайтов или для определенных сайтов), а также удаления ранее полученных файлов cookie.

Инсейлс вправе установить, что предоставление определенного Сервиса возможно лишь при условии, что прием и получение файлов cookie разрешены Пользователем.

2.11.Пользователь самостоятельно несет ответственность за безопасность выбранных им средств для доступа к учетной записи, а также самостоятельно обеспечивает их конфиденциальность. Пользователь самостоятельно несет ответственность за все действия (а также их последствия) в рамках или с использованием Сервисов под учетной записью Пользователя, включая случаи добровольной передачи Пользователем данных для доступа к учетной записи Пользователя третьим лицам на любых условиях (в том числе по договорам или соглашениям). При этом все действия в рамках или с использованием Сервисов под учетной записью Пользователя считаются произведенными самим Пользователем, за исключением случаев, когда Пользователь уведомил Инсейлс о несанкционированном доступе к Сервисам с использованием учетной записи Пользователя и/или о любом нарушении (подозрениях о нарушении) конфиденциальности своих средств доступа к учетной записи.

2.12.Пользователь обязан немедленно уведомить Инсейлс о любом случае несанкционированного (не разрешенного Пользователем) доступа к Сервисам с использованием учетной записи Пользователя и/или о любом нарушении (подозрениях о нарушении) конфиденциальности своих средств доступа к учетной записи. В целях безопасности, Пользователь обязан самостоятельно осуществлять безопасное завершение работы под своей учетной записью по окончании каждой сессии работы с Сервисами. Инсейлс не отвечает за возможную потерю или порчу данных, а также другие последствия любого характера, которые могут произойти из-за нарушения Пользователем положений этой части Соглашения.

3.Ответственность Сторон

3.1.Сторона, нарушившая предусмотренные Соглашением обязательства в отношении охраны конфиденциальной информации, переданной по Соглашению, обязана возместить по требованию пострадавшей Стороны реальный ущерб, причиненный таким нарушением условий Соглашения в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

3.2.Возмещение ущерба не прекращают обязанности нарушившей Стороны по надлежащему исполнению обязательств по Соглашению.

4.Иные положения

4.1.Все уведомления, запросы, требования и иная корреспонденция в рамках настоящего Соглашения, в том числе включающие конфиденциальную информацию, должны оформляться в письменной форме и вручаться лично или через курьера, или направляться по электронной почте адресам, указанным в лицензионном договоре на программы для ЭВМ от 01.12.2016г., договоре присоединения к лицензионному договору на программы для ЭВМ и в настоящем Соглашении или другим адресам, которые могут быть в дальнейшем письменно указаны Стороной.

4.2.Если одно или несколько положений (условий) настоящего Соглашения являются либо становятся недействительными, то это не может служить причиной для прекращения действия других положений (условий).

4.3.К настоящему Соглашению и отношениям между Пользователем и Инсейлс, возникающим в связи с применением Соглашения, подлежит применению право Российской Федерации.

4.3.Все предложения или вопросы по поводу настоящего Соглашения Пользователь вправе направлять в Службу поддержки пользователей Инсейлс www.ekam.ru либо по почтовому адресу: 107078, г. Москва, ул. Новорязанская, 18, стр.11-12 БЦ «Stendhal» ООО «Инсейлс Рус».

Дата публикации: 01.12.2016г.

Полное наименование на русском языке:

Общество с ограниченной ответственностью «Инсейлс Рус»

Сокращенное наименование на русском языке:

ООО «Инсейлс Рус»

Наименование на английском языке:

InSales Rus Limited Liability Company (InSales Rus LLC)

Юридический адрес:

125319, г. Москва, ул. Академика Ильюшина, д. 4, корп.1, офис 11

Почтовый адрес:

107078, г. Москва, ул. Новорязанская, 18, стр.11-12, БЦ «Stendhal»

ИНН: 7714843760 КПП: 771401001

Банковские реквизиты:

Р/с 40702810600001004854

В ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО, г.Москва,
к/с 30101810500000000222, БИК 044525222

Электронная почта: contact@ekam.ru

Контактный телефон: +7(495)133-20-43

Алгоритм действий при обнаружении поддельных денежных купюр

Обновлено: 12.07.2023

ПАМЯТКА ДЛЯ ПОТРЕБИТЕЛЕЙ БАНКОВСКИХ УСЛУГ ПО ПРИЗНАКАМ ПЛАТЕЖЕСПОСОБНОСТИ И ПОДЛИННОСТИ ДЕНЕЖНЫХ ЗНАКОВ БАНКА РОССИИ

Разработана Национальным банком КЧР Центрального банка РФ

На сегодня банкнотный и монетный ряд Банка России состоит из банкнот образца 1997 года (включая модификации 2001, 2004, 2010 гг.) номиналом 5, 10, 50, 100, 500, 1000, 5000 рублей монеты образца 1997 года номиналом 1, 5, 10, 50 копеек и 1, 2, 5, 10, 25 рублей.

Признаки платежеспособности — классификация различного рода повреждений денежных знаков, позволяющая определить правомерность их замены на неповрежденные банкноты и монету, разработанная для борьбы с мошенническим использованием денежных знаков. В соответствии с признаками платежеспособности денежные знаки делятся на платежеспособные и неплатежеспособные.

При получении денежной наличности следует обращать внимание на то, в каком состоянии она находится. Платежеспособными, т.е. принимаемыми во все виды платежей, являются банкноты Банка России, не содержащие признаков подделки.

Повреждения в виде потертостей, загрязнений, небольших проколов, посторонних надписей, утраченных углов и краев, надрывов, оттисков штампов, небольших красочных или масляных пятен не препятствуют их обмену на неповрежденные. Необходимо учесть, что банки не имеют права выдавать клиентам банкноты:

— имеющие загрязнение поверхности лицевой и (или) оборотной сторон, снижающие яркость изображения на 8 и более процентов. Величина яркости определяется с помощью специального спектрометрического прибора

— имеющие один и более разрывов края банкноты, длина каждого из которых составляет 7 мм и более

— имеющие одно или несколько сквозных отверстий (проколов), диаметр каждого из которых составляет более 4 мм

— утратившие один или несколько углов, площадь каждого из которых составляет 32 кв. мм и более

— утратившие край, вследствие чего размеры банкноты по длине и ширине
уменьшились на 5 мм и более

— имеющие посторонние надписи, состоящие более чем из двух знаков (символов)

— имеющие один или несколько посторонних рисунков (оттисков штампов)

— имеющие одно и более контрастных пятен, диаметр каждого из которых составляет 5 мм и более

— частично утратившие красочный слой в результате потертости и (или) обесцвечивания

— имеющие одно и более нарушений целостности банкноты, заклеенных клеящей
лентой.

Монеты банка России полностью сохранившие изображения на обеих сторонах и имеющие повреждения в виде царапин, вмятин должны приниматься во все виды платежей и для зачисления на счета.

Кроме того, платежеспособной является наличность, имеющая более значительные повреждения. Банкноты:

— утратившие значительный фрагмент, но сохранившие не менее 55% от своей первоначальной площади (в т.ч. обожженные)

— склеенные из фрагментов, если один или несколько фрагментов, безусловно принадлежат одной банкноте, занимают не менее 55% от первоначальной площади

— составленные из двух фрагментов, принадлежащих разным банкнотам одного и того же номинала, если каждый из фрагментов занимает не менее 50% от первоначальной площади банкноты

— защитная нить. В зависимости от года модификации на просвет может быть видна прозрачная полимерная полоса, содержащая текст, состоящий из букв ЦБР и числового обозначения номинала банкноты в прямом и перевернутом изображении. В бумагу модифицированных банкнот 2004 года введена ныряющая металлизированная защитная нить, которая выходит на оборотной стороне в виде блестящих прямоугольников, образующих пунктирную линию. При рассматривании на просвет защитная нить выглядит сплошной темной полосой. На банкнотах модификации 2010 года (500, 1000 рублей) на фрагменте защитной нити, выходящей на поверхность бумаги на лицевой стороне банкноты в окне фигурной формы, при наклоне банкноты видны либо повторяющиеся изображения чисел, разделенных ромбами, либо блеск изображения. С оборотной стороны банкноты в зоне защитной нити видны темные повторяющиеся числа, разделенные ромбами. При рассматривании на просвет числа и ромбы выглядят светлыми на темном фоне. На банкноте модификации 2010 года номиналом 5000 рублей на фрагменте защитной нити, выходящей на поверхность бумаги на лицевой стороне банкноты в окне фигурной формы, видны повторяющиеся изображения чисел 5000. При наклоне банкноты цифры перемещаются друг относительно друга

— микроперфорация. На банкнотах Банка России модификации 2004, 2010 года номиналом 100, 500, 1000, 5000 рублей просматривается цифровое обозначение номинала, сформированное микроотверстиями. Бумага в месте расположения микроотверстий должна быть гладкой.

В-третьих, необходимо приглядеться к микротексту, расположенному на оборотной стороне банкнот и состоящему из букв ЦБР и числовых номиналов банкнот, видимому только при помощи лупы

В-четвертых, современная банкнота Банка России любит, чтобы на нее смотрели под разными углами зрения, при этом на подлинной банкноте вам откроется следующее:

— скрытое изображение — на лицевой стороне банкнот на орнаментальной ленте при горизонтальном расположении на уровне глаз под острым углом падающего света становятся видны буквы РР

— многоцветные радужные полосы — на лицевой стороне модифицированных банкнот 2004 года всех номиналов расположено однотонное поле. При рассматривании этого поля под острым углом на нем появляются радужные полосы. На банкнотах модификации 2010 года (1000, 5000 рублей) на однотонном поле в центре орнаментальной полосы при наклоне банкноты появляются радужные полосы, которые выглядят продолжением цветных полос, наблюдаемых постоянно на более темном участке в нижней части поля. На банкноте модификации 2010 года номиналом 500 рублей на однотонном поле при наклоне банкноты появляется число 500, каждая цифра которого имеет свою окраску. При повороте банкноты (без изменения угла зрения) окраска каждой цифры меняется.

— цветопеременная краска — краска, которая меняет свой цвет при наклоне банкноты. На банкнотах номиналом 500, 1000 рублей — это эмблема Банка России, меняющая свой цвет с желто-зеленого на красно-коричневый. На банкноте Банка России номиналом 5000 рублей и на банкноте номиналом 1000 рублей модификации 2004 года цветопеременной краской выполнены герб города Ярославля и герб города Хабаровска, меняющие цвет с малинового на золотисто-зеленый. На банкнотах номиналом 1000 и 5000 рублей модификации 2010 года яркая блестящая горизонтальная полоса, видимая
под прямым углом зрения в центре герба города Ярославля и города Хабаровска, при наклоне перемещается от середины изображения вверх или вниз.

Для надежного определения подлинности банкнот необходимо проверить не менее трех защитных признаков. Не стесняйтесь проверять подлинность денег — это ваши деньги, поэтому не следует спешить при проверке.

Если Вы обнаружили у себя подделку, то ни в коем случае не пытайтесь вручить ее другому лицу. Подделка билетов Банка России преследуется по закону — это уголовно

наказуемое действие. Обратитесь в ближайшее отделение полиции, вспомните и опишите приметы человека, от которого вы, вероятно, получили поддельный денежный знак. Так Вы избежите обвинений в свой адрес и исполните гражданский долг. В противном случае можете понести уголовную ответственность перед законом и будете привлечены к суду.

— изменившие окраску, если на них просматривается изображение (за исключением банкнот, окрашенных веществами, предназначенными для предотвращения хищений при транспортировке банкнот)

— имеющие признаки производственного брака
Монеты:

— изменившие первоначальную форму, но полностью сохранившие изображение на аверсе и реверсе

— имеющие следы механического воздействия (в т.ч. сквозные отверстия), если они не мешают однозначно определить номинал и тип монеты

— изменившие первоначальный цвет

— имеющие следы воздействия высокой температуры

— имеющие следы воздействия агрессивных сред

— утратившие часть изображения, если она не мешает однозначно определить номинал и тип монеты.

Денежные знаки, имеющие перечисленные повреждения, обмениваются только в банковских учреждениях, плата за обмен не берется. Торговые организации имеют право не принимать подобную наличность к оплате.

В том случае, если выдаваемая (предъявляемая) банкнота или монета по каким-либо причинам вызывает у Вас затруднения в определении признаков платежеспособности, немедленно требуйте ее замены на платежеспособную — это Ваше право.

Если денежный знак является неплатежеспособным, т.е. имеет недопустимые повреждения, не принимается в платежи и не подлежит обмену, кассовый работник банка проставляет на банкноте штамп В обмене отказано, наименование кредитной организации, дату, фамилию, инициалы, подпись и возвращает ее клиенту.

В случае необходимости, поврежденные банкноты и монеты Банка России можно сдать в банк на экспертизу. Для оформления указанной операции следует написать заявление на прием сомнительных денежных знаков, заполнить опись и, при наличии, приложить копию документа, в котором подтверждается причина повреждений денежных знаков (справка о пожаре, стихийном бедствии, протокол ДТП и т.д.).

Признаки подлинности — комплекс специально разработанных защитных элементов, позволяющих удостовериться в подлинности денежного знака.

При получении денежной наличности необходимо убедиться — подлинная ли у вас на руках банкнота.

Во-первых, банкноту необходимо проверить на ощупь. На подлинной банкноте подушечками пальцев хорошо воспринимаются рельефные изображения текста БИЛЕТ БАНКА РОССИИ (надпись находится в верхней правой части лицевой стороны банкноты) и метка для людей с ослабленным зрением. На банкнотах модификации 2010 года (500, 1000, 5000 рублей) повышенным рельефом обладают тонкие штрихи по краям купонных полей.

Кроме того, бумага, из которой сделана банкнота, специфична — это высококачественная плотная бумага, имеющая гремящий хруст, ее трудно спутать с какой-либо другой бумагой.

Во-вторых, купюру следует рассмотреть на свет. На подлинной банкноте на просвет становятся видны:

. водяные знаки, расположенные на белых купонных полях банкноты. На узком поле банкноты изображено цифровое обозначение номинала, на широком -фрагмент сюжета ее лицевой стороны. Водяной знак, расположенный на широком поле, имеет плавные переходы тона от светлых участков к темным. На банкнотах модификации 2010 года (500, 1000, 5000 рублей) на полутоновом водяном знаке рядом с портретом находится светлый водяной знак — число подтверждающее номинал банкноты, которое имеет участки более светлые, чем остальные фрагменты водяного знака.

4.1. Банкноты и монеты, не отвечающие требованиям п. п. 1 — 3 являются неплатежными. Их экспертиза на предмет возможности обмена осуществляется расчетно-кассовыми центрами Банка России.

4.2. В случае затруднения в проведении экспертизы (определение платежности денежных знаков или возможности их обмена) в расчетно-кассовом центре они направляются для экспертизы в соответствующее Главное управление (Национальный банк) Банка России.

В случае затруднения в проведении экспертизы денежных знаков в Главном управлении (Национальном банке) Банка России они направляются для экспертизы в Центральное хранилище Банка России (103006, Москва, Настасьинский пер., 3).

Заключение Главного эксперта Центрального хранилища Банка России о возможности обмена денежных знаков является окончательным.

4.3. Банкноты и монеты, принимаются учреждениями Банка России на экспертизу на основании заявления клиента (Приложение N 1).

Организации или лицу, сдавшему банкноты или монеты на экспертизу, выдается квитанция ф. 0402004 с указанием суммы поврежденных банкнот или монет, сданных на экспертизу, в оценке по номиналу. Второй экземпляр квитанции остается в делах банка.

Примечание. В случае приемки на экспертизу сильно поврежденных банкнот (сгнивших, обгорелых и т.п.), осуществить пересчет которых не представляется возможным, допускается производить условную оценку таких банкнот (в размере 1 рубля) для выдачи квитанции клиенту, оприходования в банке и, при необходимости, оценки почтового отправления для пересылки на экспертизу в Центральное хранилище.

4.4. Банкноты и монеты, сданные на экспертизу, приходуются на счет 9960 по номиналу и не позднее, чем в двухнедельный срок отправляются через инкассаторов или ценным письмом в Главное управление (Национальный банк) или Центральное хранилище Банка России вместе с заявлением клиента с составлением сопроводительной описи в трех экземплярах (Приложение N 2).

Первый и второй экземпляры описи вкладываются в посылку, третий остается в банке-отправителе и помещается в кассовые документы дня. При отправлении банкнот с инкассаторами первый экземпляр описи вкладывается в посылку с банкнотами, а второй вручается инкассаторам для приема и сдачи этой посылки.

Сумма отосланных банкнот и монет списывается со счета 9960 и одновременно зачисляется на счет N 9961. Списание сумм со счета 9961 производится по получении первого экземпляра описи с отметкой о проведенной Главным Управлением (Центральным хранилищем) Банка России экспертизе денежных знаков и кредитовым авизо.

4.5. Суммы разрешенных к обмену банкнот и монет, принадлежащих юридическим лицам, зачисляются на их расчетные или текущие счета, а суммы билетов, принадлежащих физическим лицам, зачисляются на балансовый счет N 904 и одновременно посылаются почтовые уведомления об обмене денег этим лицам или указанные суммы переводятся им по почте (по их просьбе).

Выдача сумм обмененных денежных знаков наличными деньгами производится по расходному кассовому ордеру при предъявлении квитанции ф. 0402004, а в случае утери квитанции — по заявлению.

Если вы обнаружите в своем кошельке подозрительную купюру, не делайте поспешных выводов. Возможно, вам попалась не фальшивая, а поврежденная банкнота, например постиранная. Установить подлинность денег может только экспертиза, которая проводится в учреждениях Центрального банка России. О том, как это происходит, рассказывает начальник Управления наличного денежного обращения ГУ Банка России по Центральному федеральному округу Александр Комаров.

Может ли кассир в банке определить фальшивую купюру, если вдруг такая попадется?

Александр Комаров: Кассир не только может, но и должен проверить подлинность денежных знаков. В каждом коммерческом банке есть специальная аппаратура, способная определить подделку. Тем не менее такие деньги в обязательном порядке направляются на экспертизу в Банк России.

Как поступить, если кассир обнаружил в ваших деньгах банкноту, вызывающую сомнения в подлинности?

Александр Комаров: Вы можете сдать данную купюру на экспертизу в любом коммерческом банке. Сомнительные денежные знаки кассир направляет на экспертизу, которую проводят территориальные учреждения Банка России.

Сколько стоит проведение такой экспертизы?

Александр Комаров: Экспертиза проводится бесплатно.

Какие документы оформляются при приеме подозрительной купюры на экспертизу? И какой документ при этом выдается на руки владельцу?

Александр Комаров: Составляются заявление в произвольной форме и опись сомнительных денежных знаков («Справка о задержании денежных знаков, имеющих признаки подделки, и приеме их на экспертизу») в двух экземплярах. В заявлении указывают фамилию, имя и отчество физического лица, адрес его места жительства, дату составления заявления, общую сумму сдаваемых на экспертизу денежных знаков, способ получения суммы в случае обмена, подпись. В описи указывают фамилию, имя и отчество физического лица, общую сумму сдаваемых на экспертизу денежных знаков и реквизиты каждого сомнительного знака: номинал, год образца, серия и номер — для банкнот Банка России, наименование монетного двора — для монет, дату составления документа, подпись клиента.

Кассир банка, принимая сомнительные денежные знаки на экспертизу, должен выдать вам ордер и второй экземпляр справки с оттиском штампа кассы и подписью.

Долго ли происходит экспертиза банкнот?

Александр Комаров: Сомнительные денежные знаки, принятые от клиента, в течение 5 рабочих дней со дня приема направляются кредитной организацией на экспертизу в учреждение Банка России. Непосредственно экспертиза занимает не более 5 рабочих дней.

Что происходит дальше? Получит ли владелец обратно свои деньги?

Александр Комаров: Да, если деньги признаны подлинными. Гражданин получит их в том же самом банке, в котором и сдавал на экспертизу. И именно тем способом, который указал в заявлении: наличными в кассе или безналичным расчетом. То есть банк переведет их на указанный банковский счет.

А если купюра фальшивая?

Александр Комаров: Денежные знаки, признанные поддельными, передаются в органы внутренних дел. По просьбе клиента банк должен ему сообщить, сотрудниками какого именно подразделения полиции изъяты фальшивые денежные знаки. Как правило, представители полиции сами связываются с владельцем банкнот по указанным в заявлении контактным данным и просят пояснить, каким образом к нему попала фальшивая купюра. Если дополнительных вопросов у полицейских не возникает, этим обычно дело заканчивается.

Но купюра владельцу не возвращается? То есть в этом случае человек теряет деньги?

Помните, что за изготовление, хранение, перевозку или сбыт поддельных денег или ценных бумаг предусмотрена уголовная ответственность (статья 186 УК РФ).

Найди свой город

30 июня Банк России выпустил в обращение новые 10-рублевые монеты, посвященные Амурской области и городу Гатчина.

Монета номиналом 10 рублей «Амурская область» выпущена в серии «Российская Федерация», а «Гатчина» — в серии «Города воинской славы».

На оборотных сторонах монет изображены рельефные изображения — герба Амурской области и Гатчины. По таким монетам можно изучать географию страны. Например, в серии «Города воинской славы» выпущены монеты, посвященные уже 42 городам. 15 марта 2016 года вышли монеты с гербами Можайска и Старой Руссы, в 2015 году были отмечены Малоярославец, Петропавловск-Камчатский, Таганрог, Ломоносов, Хабаровск, Грозный, Калач-на-Дону, Ковров. В 2014 году — Старый Оскол, Выборг, Нальчик, Владивосток, Тверь, Тихвин, Колпино, Анапа. В 2013-м — Брянск, Волоколамск, Архангельск, Козельск, Псков, Наро-Фоминск, Кронштадт, Вязьма. В 2012-м — Дмитров, Великий Новгород, Великие Луки, Туапсе, Ростов-на-Дону, Полярный, Луга, Воронеж. В 2011м — Орел, Белгород, Курск, Ельня, Елец, Ржев, Малгобек, Владикавказ.

«Выпускаемые монеты являются законным платежным средством на территории России и обязательны к приему по номиналу во все виды платежей без всяких ограничений», — напоминают в ЦБР.

Как правильно проверить купюру

Наиболее часто подделываются купюры в 1000 рублей. Еще несколько лет назад абсолютное большинство фальшивок были тысячерублевого достоинства. Сейчас каждая третья поддельная банкнота — тысячерублевая. Иногда подделывают настолько качественно, что «ошибаются» даже аппараты проверки купюр, работающие с ультрафиолетом. Поэтому специалисты рекомендуют проверять не только крупные банкноты достоинством 5000, но и тысячерублевые, где бы вы их ни получили. Как это сделать?

1. Сначала надо изучить и хорошо запомнить минимум три — пять защитных признаков (см. рисунок).

2. Не лениться проверять банкноты в момент получения «не отходя от кассы», даже если вам их выдали в банкомате или банке.

3. Надежный способ проверки — по микроперфорации, которая сделана в виде числа 1000. Ее хорошо видно, если посмотреть купюру на свет. Важная деталь: проверять надо не только на просвет, но и на ощупь. Перфорацию делают лазером, поэтому поверхность подлинной купюры остается совершенно гладкой.

4. Фальшивомонетчики чаще используют механическую перфорацию тончайшими иглами, поэтому изображение 1000 на поддельной банкноте ощущается шершавым.

5. Простой способ — обратить внимание на внедренную в бумагу металлизированную «ныряющую» защитную нить. У купюр разного года выпуска она находится в левой и в правой части банкноты. На подлинной банкноте нить всегда гладкая. На фальшивых купюрах края выхода защитной нити на поверхность могут быть неровными, так как иногда их просто приклеивают на бумагу.

Подготовила Ирина Невинная

До 40 тысяч рублей увеличена сумма валюты, которую можно обменивать без паспорта.

Сумма покупки или продажи иностранной валюты, при которой не требуется идентификация клиента, повышена с 15 до 40 тысяч рублей. Кроме того, упрощенная форма идентификации клиента (фактически — предъявление паспорта) продолжает действовать при обмене валюты на сумму не больше 100 тысяч рублей. При покупке или продаже сумм свыше 100 тысяч банк может потребовать от клиента указывать еще и ИНН, домашний адрес и др.

ГАРАНТ:

См. Методические рекомендации Банка России от 7 июня 2019 г. N 17-МР «По проведению обучения кассовых работников кредитных организаций в целях осуществления контроля платежеспособности, в том числе подлинности, денежных знаков Банка России и проверки подлинности банкнот иностранных государств (группы иностранных государств)»

Информация об изменениях:

Пункт 15.2 изменен с 30 июня 2020 г. — Указание Банка России от 7 мая 2020 г. N 5454-У

15.2. В случае выявления при приеме наличных денег от клиента, организации, входящей в систему Банка России, сомнительных денежных знаков Банка России, неплатежеспособных денежных знаков Банка России переоформление приходных кассовых документов осуществляется в соответствии с главой 3 настоящего Положения.

На выявленной неплатежеспособной банкноте Банка России, не имеющей признаков подделки, кассовый работник должен проставить оттиск штампа «В обмене отказано», наименование кредитной организации, или наименование филиала, или наименование ВСП, дату, фамилию, инициалы и подпись. Неплатежеспособные денежные знаки Банка России, не имеющие признаков подделки, передаются клиенту, организации, входящей в систему Банка России.

На сомнительные денежные знаки Банка России, имеющие признаки подделки денежные знаки Банка России кассовый работник должен составить справку 0402159 в двух экземплярах. В справке 0402159 отражаются реквизиты каждого сомнительного денежного знака Банка России или имеющего признаки подделки денежного знака Банка России: номинал, год образца, серия и номер, в графе «дополнительные реквизиты» для монеты Банка России указывается наименование монетного двора. Справка 0402159 подписывается кассовым работником.

На сомнительный денежный знак Банка России, имеющий признаки подделки денежный знак Банка России в кредитной организации, ВСП должен быть оформлен ордер по передаче ценностей 0402102. Экземпляр справки 0402159, содержащий оттиск штампа кассы, выдается клиенту, организации, входящей в систему Банка России. При выдаче клиенту, организации, входящей в систему Банка России, справки 0402159 кассовый работник обязан предъявить, не выдавая на руки, сомнительные денежные знаки Банка России, имеющие признаки подделки денежные знаки Банка России для сличения их реквизитов с реквизитами, указанными в справке 0402159.

Справка 0402159, оформленная в виде электронного документа, по согласованию с клиентом передается ему кредитной организацией с применением средств защиты информации, принятых к использованию в кредитной организации.

Информация об изменениях:

Пункт 15.3 изменен с 30 июня 2020 г. — Указание Банка России от 7 мая 2020 г. N 5454-У

15.3. В случае выявления сомнительного денежного знака Банка России, неплатежеспособного денежного знака Банка России при пересчете наличных денег из сумок, поступивших в кредитную организацию, ВСП от организаций, контролирующий работник должен составить акт вскрытия сумки и пересчета вложенных наличных денег, предусмотренный в препроводительной ведомости к сумке 0402300, при представлении организацией в кредитную организацию, ВСП заявки, при пересчете пачек банкнот, мешков с монетой, наличных денег из сумок с нарушением упаковки, из сумок, изъятых из автоматического устройства, и из сумок, сформированных и упакованных организацией, входящей в систему Банка России, — акт пересчета.

Абзац утратил силу с 30 июня 2020 г. — Указание Банка России от 7 мая 2020 г. N 5454-У

Информация об изменениях:

В акте вскрытия сумки и пересчета вложенных наличных денег, предусмотренном в препроводительной ведомости к сумке 0402300, акте пересчета дополнительно проставляются реквизиты выявленного сомнительного денежного знака Банка России, неплатежеспособного денежного знака Банка России, предусмотренные абзацем третьим пункта 15.2 настоящего Положения.

Абзац утратил силу с 30 июня 2020 г. — Указание Банка России от 7 мая 2020 г. N 5454-У

Информация об изменениях:

15.4. О выявлении имеющих признаки подделки денежных знаков Банка России при приеме, обработке наличных денег кассовый работник должен поставить в известность заведующего кассой, который в течение рабочего дня должен известить о факте обнаружения указанных денежных знаков территориальный орган внутренних дел.

15.5. Кредитная организация, ВСП обязаны принимать от клиентов сомнительные денежные знаки Банка России для их передачи на экспертизу в подразделение Банка России.

Информация об изменениях:

Пункт 15.6 изменен с 30 июня 2020 г. — Указание Банка России от 7 мая 2020 г. N 5454-У

15.6. Сомнительные денежные знаки Банка России принимаются кредитной организацией, ВСП по оформленным клиентом или кассовым работником в произвольной форме заявлению на прием сомнительных денежных знаков в одном экземпляре и описи сомнительных денежных знаков в двух экземплярах.

В заявлении на прием сомнительных денежных знаков указываются: наименование организации и адрес ее фактического нахождения или фамилия, имя, отчество (при наличии) физического лица и адрес его места жительства, дата составления заявления, общая сумма сдаваемых на экспертизу сомнительных денежных знаков Банка России, способ получения суммы сдаваемых на экспертизу сомнительных денежных знаков Банка России в случае их обмена, а также проставляется подпись клиента.

В описи сомнительных денежных знаков указываются: наименование кредитной организации, или наименование филиала, или наименование ВСП, наименование организации или фамилия, имя, отчество (при наличии) физического лица, дата составления описи, общая сумма сдаваемых на экспертизу сомнительных денежных знаков Банка России, их реквизиты, предусмотренные абзацем третьим пункта 15.2 настоящего Положения, а также проставляется подпись клиента. По просьбе клиента кассовый работник обязан оказать ему помощь при проставлении в описи сомнительных денежных знаков реквизитов сомнительных денежных знаков Банка России.

Сомнительные денежные знаки Банка России, неплатежеспособные денежные знаки Банка России, не имеющие признаков подделки, принимаются по номиналу, имеющие признаки подделки денежные знаки Банка России — в условной оценке один рубль за денежный знак Банка России.

Прием на экспертизу поврежденных сомнительных денежных знаков Банка России осуществляется кредитной организацией, ВСП в условной оценке один рубль за упаковку по отдельному заявлению на прием сомнительных денежных знаков, в котором проставляются: наименование организации и адрес ее фактического нахождения или фамилия, имя, отчество (при наличии) физического лица и адрес его места жительства, дата составления заявления, слова «Денежные знаки Банка России», условная оценка поврежденных сомнительных денежных знаков Банка России и подпись клиента. В описи сомнительных денежных знаков вместо реквизитов, предусмотренных абзацем третьим пункта 15.2 настоящего Положения, проставляется надпись «Денежные знаки Банка России в условной оценке 1 рубль». При наличии документа, подтверждающего причину повреждения денежных знаков (справки о пожаре, о стихийном бедствии, протокола дорожно-транспортного происшествия и других подтверждающих документов), клиент прилагает его копию к заявлению на прием сомнительных денежных знаков.

Информация об изменениях:

Пункт 15.7 изменен с 30 июня 2020 г. — Указание Банка России от 7 мая 2020 г. N 5454-У

15.7. Бухгалтерский работник на основании заявления на прием сомнительных денежных знаков и описи сомнительных денежных знаков должен оформить ордер по передаче ценностей 0402102 на сумму принимаемых сомнительных денежных знаков Банка России и передать его вместе с заявлением на прием сомнительных денежных знаков и описью сомнительных денежных знаков кассовому работнику, осуществляющему прием указанных денежных знаков. При приеме сомнительных денежных знаков Банка России кассовый работник должен сверить по описи сомнительных денежных знаков реквизиты денежных знаков Банка России, их количество и сумму (для поврежденных сомнительных денежных знаков Банка России — условную оценку), подписать опись сомнительных денежных знаков и ордер по передаче ценностей 0402102. Экземпляр описи сомнительных денежных знаков, содержащий оттиск штампа кассы, выдается клиенту.

Опись сомнительных денежных знаков, оформленная в виде электронного документа, по согласованию с клиентом передается ему кредитной организацией с применением средств защиты информации, принятых к использованию в кредитной организации.

Информация об изменениях:

Пункт 15.8 изменен с 30 июня 2020 г. — Указание Банка России от 7 мая 2020 г. N 5454-У

15.9. Сомнительные денежные знаки, признанные в результате экспертизы, проведенной подразделением Банка России, имеющими признаки подделки, кредитной организации, ВСП не возвращаются, а подлежат передаче в территориальные органы внутренних дел.

Копия акта экспертизы денежных знаков 0402156 передается кредитной организацией, ВСП клиенту, организации, входящей в систему Банка России, от которых поступили или в упаковке которых были выявлены указанные денежные знаки Банка России, в течение пяти рабочих дней со дня получения кредитной организацией, ВСП от подразделения Банка России акта экспертизы денежных знаков 0402156.

15.10. Кредитная организация, ВСП должны сообщить клиенту, организации, входящей в систему Банка России, по их просьбе в день обращения наименование территориального органа внутренних дел, которому переданы имеющие признаки подделки денежные знаки Банка России.

15.11. Сомнительные денежные знаки Банка России, признанные по результатам экспертизы, проведенной в подразделении Банка России, неплатежеспособными денежными знаками Банка России, не имеющими признаков подделки, возвращаются подразделением Банка России кредитной организации, ВСП для передачи клиенту, организации, входящей в систему Банка России.

Не востребованные клиентом, организацией, входящей в систему Банка России, неплатежеспособные денежные знаки Банка России, не имеющие признаков подделки, хранятся в кредитной организации, ВСП в течение одного года со дня их выявления в кредитной организации, ВСП или поступления от подразделения Банка России после проведения экспертизы. По истечении указанного срока неплатежеспособные банкноты Банка России, не имеющие признаков подделки, должны быть уничтожены путем сжигания или измельчения на машине для уничтожения бумаг без возможности восстановления их первоначального вида. Для этого распорядительным документом кредитной организации создается комиссия, в состав которой входят должностные лица, ответственные за сохранность ценностей.

По результатам уничтожения неплатежеспособных банкнот Банка России, не имеющих признаков подделки, составляется в произвольной форме акт в одном экземпляре. В акте указываются: наименование кредитной организации, или наименование филиала, или наименование ВСП, дата составления акта, номиналы, годы образца, серии, номера, количество уничтоженных неплатежеспособных банкнот Банка России, не имеющих признаков подделки, и их сумма цифрами и прописью, наименование организации, организации, входящей в систему Банка России, или фамилия, имя, отчество (при наличии) физического лица, от которых они поступили, даты поступления, фамилии, инициалы лиц, производивших уничтожение неплатежеспособных банкнот Банка России, не имеющих признаков подделки, а также проставляются подписи указанных лиц. Акт хранится в деле, предусмотренном абзацем третьим пункта 6.6 настоящего Положения.

15.12. Сумма сомнительных денежных знаков Банка России, выявленных при приеме наличных денег от физического лица и обмененных подразделением Банка России, должна быть возвращена кредитной организацией, ВСП этому физическому лицу по предъявлении справки 0402159 и документа, удостоверяющего личность, или зачислена на банковский счет, счет по вкладу.

Сумма сомнительных денежных знаков Банка России, принятых на экспертизу от физического лица по его просьбе и обмененных подразделением Банка России, должна быть возвращена кредитной организацией, ВСП физическому лицу способом, указанным в заявлении на прием сомнительных денежных знаков.

Сумма сомнительных денежных знаков Банка России, выявленных при приеме наличных денег от организации или их пересчете, а также принятых на экспертизу от организации и обмененных подразделением Банка России, должна быть зачислена на банковский счет организации.

Кредитная организация, ВСП должны вернуть организации, входящей в систему Банка России, сумму сомнительных денежных знаков Банка России, выявленных при приеме наличных денег от организации, входящей в систему Банка России, или при их пересчете и обмененных подразделением Банка России, способом, согласованным кредитной организацией, ВСП с организацией, входящей в систему Банка России.

15.13. Направление на экспертизу в подразделение Банка России сомнительных денежных знаков Банка России, выявленных кассовыми работниками или принятых от клиента по заявлению на прием сомнительных денежных знаков, выдача клиенту, организации, входящей в систему Банка России, копии акта экспертизы денежных знаков 0402156, а также возврат суммы обмененных денежных знаков физическим лицам, зачисление денежных средств на банковские счета клиентов должны осуществляться кредитной организацией, ВСП без взимания комиссионного вознаграждения.

Настоящая Инструкция на основании Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28 ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25 ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25, N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907, N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329) устанавливает порядок работы с банкнотами иностранных государств (группы иностранных государств) (далее — иностранные государства), сданными для проведения проверки подлинности (далее — экспертиза) в территориальные учреждения Банка России, осуществляющие эмиссионные и кассовые операции, Отделения 1, 3 Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва, головные расчетно-кассовые центры территориальных учреждений Банка России, Кассовый центр Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации (далее — учреждения Банка России) уполномоченными банками (филиалами), внутренними структурными подразделениями уполномоченных банков, находящимися на кассовом обслуживании в учреждениях Банка России (далее — уполномоченные банки).

1. Учреждения Банка России при обращении уполномоченных банков могут принимать на экспертизу банкноты иностранных государств, вызывающие сомнение в их подлинности (далее — сомнительные банкноты). Прием сомнительных банкнот на экспертизу осуществляется при наличии в учреждении Банка России работника кассового подразделения, прошедшего обучение в Департаменте наличного денежного обращения Банка России и имеющего действующее удостоверение, подтверждающее право проведения экспертизы банкнот иностранных государств (далее — эксперт).

2. Учреждения Банка России принимают от уполномоченных банков на экспертизу сомнительные банкноты, официальный курс иностранных валют которых по отношению к рублю устанавливается Банком России ежедневно (по рабочим дням) (далее — курс Банка России).

3. Сомнительные банкноты принимаются учреждением Банка России на экспертизу на основании заявления (приложение 1 к настоящей Инструкции), оформленного на бланке уполномоченного банка и подписанного его руководителем (уполномоченным лицом), и описи, составленной в произвольной форме.

В описи должны быть указаны сумма сомнительных банкнот по номиналу и их количество, а также реквизиты каждой прилагаемой сомнительной банкноты: наименование иностранной валюты, наименование эмитента (при возможности его указания), год выпуска, номинал, серия и номер; для банкнот США дополнительно указываются буквенно-цифровое обозначение учреждения эмитента, чековая буква, номер квадранта, номера клише лицевой и оборотной сторон; для банкнот стран — членов Европейского союза дополнительно указывается буквенно-цифровая метка. Кроме того, в описи указывается дата обнаружения сомнительных банкнот, а также, при наличии в уполномоченном банке такой информации, наименование юридического лица или фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) физического лица, от которого сомнительные банкноты поступили в уполномоченный банк. Опись составляется в двух экземплярах и подписывается заведующим кассой (кассовым работником) уполномоченного банка.

На каждое наименование иностранной валюты оформляются отдельные заявление и опись.

На основании заявления операционный работник учреждения Банка России (далее — операционный работник) оформляет ордер по передаче ценностей 0402102 (цифровые коды форм документов, используемых в настоящей Инструкции, соответствуют Общероссийскому классификатору управленческой документации ОК 011-93) в двух экземплярах. Кассовый работник учреждения Банка России (далее — кассовый работник) сверяет указанные в описи сумму сомнительных банкнот по номиналу, их количество и реквизиты с принимаемыми сомнительными банкнотами и в случае соответствия расписывается в двух экземплярах описи и ордера по передаче ценностей 0402102, проставляет на вторых экземплярах описи и ордера по передаче ценностей 0402102 оттиск печати, содержащей реквизиты: наименование территориального учреждения Банка России и учреждения Банка России, наименование и (или) номер кассы. Первый экземпляр ордера по передаче ценностей 0402102 помещается в кассовые документы учреждения Банка России, сомнительные банкноты с первым экземпляром описи направляются на экспертизу, заявление помещается в дело (сшив), формируемое и хранящееся в кассовом подразделении учреждения Банка России. Вторые экземпляры описи и ордера по передаче ценностей 0402102 выдаются представителю уполномоченного банка.

4. Сомнительные банкноты оцениваются в рублевом эквиваленте по курсу Банка России, действующему на день приема сомнительных банкнот в учреждение Банка России. Переоценка принятых на экспертизу сомнительных банкнот учреждением Банка России не производится.

5. Сомнительные банкноты, принятые на экспертизу от одного уполномоченного банка в течение одного операционного дня, вместе с первым экземпляром описи вкладываются кассовым работником, производившим их прием, в мешок без наружных швов. Допускается совместная упаковка сомнительных банкнот различных иностранных государств. В случае упаковки сомнительных банкнот различных иностранных государств в один мешок сомнительные банкноты каждого иностранного государства вкладываются в мешок с соответствующей описью.

На ярлыке к мешку (далее — ярлык) проставляются следующие реквизиты: надпись «Экспертиза. Иностранная валюта», наименование учреждения Банка России и его банковский идентификационный код, наименование уполномоченного банка (фирменное наименование уполномоченного банка и наименование филиала уполномоченного банка (далее — филиал); фирменное наименование уполномоченного банка и наименование внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка, находящегося на кассовом обслуживании в учреждении Банка России (далее — ВСП); фирменное наименование уполномоченного банка, наименование филиала и ВСП), сумма сомнительных банкнот по каждому наименованию иностранной валюты цифрами, общая сумма вложения в рублях по курсу Банка России, действующему на день приема сомнительных банкнот в учреждение Банка России, цифрами и прописью, дата упаковки, фамилия, инициалы и подпись кассового работника, производившего упаковку сомнительных банкнот. Мешок опломбировывается указанным работником. Оттиск на пломбе содержит реквизиты: сокращенное наименование учреждения Банка России или его банковский идентификационный код и номер пломбира кассового работника, производившего упаковку сомнительных банкнот.

Допускается упаковка сомнительных банкнот в полиэтиленовую упаковку с наложением сварочных швов. При этом вместе с сомнительными банкнотами и первым экземпляром описи вкладывается накладка, на которой проставляются реквизиты, аналогичные реквизитам, проставляемым на ярлыке. На каждом сварочном шве проставляется оттиск клише с реквизитами: сокращенное наименование учреждения Банка России или его банковский идентификационный код и код кассового работника, производившего упаковку сомнительных банкнот. Допускается нанесение на сварочном шве дополнительного оттиска «БАНК РОССИИ».

6. Сомнительные банкноты в упакованном виде кассовый работник передает лицам, ответственным за сохранность ценностей, которые принимают сомнительные банкноты по надписям на ярлыке (накладке) с проверкой правильности реквизитов на ярлыке (накладке) и целости упаковки под роспись в книге учета принятой и выданной денежной наличности (ценностей) 0402155 (далее — книга 0402155) кассового работника. Принятую сумму сомнительных банкнот лица, ответственные за сохранность ценностей, записывают в книгу 0402155 лиц, ответственных за сохранность ценностей.

Сомнительные банкноты хранятся в кладовой отдельно от денежной наличности оборотной кассы.

7. Прием сомнительных банкнот на экспертизу в порядке, установленном пунктом 3 настоящей Инструкции, может производить эксперт, если его рабочее место располагается в отдельной кабине блока операционных касс учреждения Банка России. Упаковка и передача в кладовую принятых сомнительных банкнот осуществляется экспертом в порядке, установленном пунктами 5 и 6 настоящей Инструкции соответственно.

8. Для проведения экспертизы эксперт принимает сомнительные банкноты от лиц, ответственных за сохранность ценностей, по надписям на ярлыке (накладке) с проверкой правильности реквизитов на ярлыке (накладке) и целости упаковки. В случае если упаковка сомнительных банкнот не производилась лично экспертом, эксперт в присутствии лиц, ответственных за сохранность ценностей, вскрывает упаковку, пересчитывает вложенные сомнительные банкноты и проверяет соответствие вложенных сомнительных банкнот указанным в описи. В получении сомнительных банкнот эксперт расписывается в книге 0402155 лиц, ответственных за сохранность ценностей. Принятую сумму сомнительных банкнот эксперт записывает в книгу 0402155 эксперта.

В случае выявления несоответствия вложенных сомнительных банкнот указанным в описи составляется акт о выявленном несоответствии произвольной формы в одном экземпляре с указанием выявленного несоответствия. Акт о выявленном несоответствии помещается в дело (сшив), формируемое и хранящееся в кассовом подразделении учреждения Банка России.

9. При проведении экспертизы эксперт использует справочную литературу, рекомендованную Банком России, а также имеющуюся в Банке России информацию об изменении в наличном денежном обращении иностранных государств и новых видах имеющих признаки подделки банкнот. Срок проведения экспертизы сомнительных банкнот не должен превышать пяти рабочих дней со дня приема сомнительных банкнот в учреждение Банка России.

10. На основании проведенных исследований эксперт составляет и подписывает акт экспертизы денежных знаков 0402156 (далее — акт экспертизы 0402156). Акт экспертизы 0402156 составляется в двух экземплярах и заверяется оттиском печати, закрепленной за экспертом.

Первый экземпляр акта экспертизы 0402156 направляется уполномоченному банку по почте или передается представителю уполномоченного банка не позднее рабочего дня, следующего за днем составления акта экспертизы 0402156. Второй экземпляр акта экспертизы 0402156 вместе с первым экземпляром описи помещается в дело (сшив), формируемое и хранящееся в кассовом подразделении учреждения Банка России.

Эксперт ведет в произвольной форме журнал регистрации актов экспертизы 0402156, в котором указываются дата составления и номер акта экспертизы 0402156, наименование уполномоченного банка (фирменное наименование уполномоченного банка и наименование филиала; фирменное наименование уполномоченного банка и наименование ВСП; фирменное наименование уполномоченного банка, наименование филиала и ВСП), сдавшего сомнительную банкноту на экспертизу, реквизиты сомнительной банкноты, установленные в пункте 3 настоящей Инструкции, и результат проведенной экспертизы.

11. В случае признания экспертизой сомнительной банкноты банкнотой, имеющей признаки подделки (далее — банкнота иностранных государств, имеющая признаки подделки), на банкноте проставляется штамп «Подделка». Штамп проставляется таким образом, чтобы его оттиск не препятствовал проведению последующей экспертизы.

По каждому случаю выявления банкноты иностранного государства, имеющей признаки подделки, эксперт оформляет сведения о банкнотах иностранных государств, имеющих признаки подделки 0409210, которые направляются в территориальное учреждение Банка России.

12. Банкноты иностранных государств, имеющие признаки подделки, не возвращаются уполномоченному банку, а передаются из учреждения Банка России в территориальные органы внутренних дел по месту расположения учреждения Банка России. Не позднее рабочего дня, следующего за днем составления акта экспертизы 0402156, признающего сомнительную банкноту банкнотой иностранного государства, имеющей признаки подделки, эксперт извещает территориальные органы внутренних дел о факте выявления банкноты иностранного государства, имеющей признаки подделки.

До передачи представителю территориального органа внутренних дел банкноты иностранных государств, имеющие признаки подделки, упакованные экспертом в отдельный мешок в порядке, аналогичном установленному пунктом 5 настоящей Инструкции, хранятся в кладовой отдельно от денежной наличности оборотной кассы. На ярлыке проставляется штамп «Подделка», сумма указывается в условной оценке 1 рубль за каждую банкноту. Допускается совместная упаковка банкнот иностранных государств, имеющих признаки подделки, принятых от различных уполномоченных банков в различное время. Передача банкнот иностранных государств, имеющих признаки подделки, в кладовую осуществляется в порядке, аналогичном установленному пунктом 6 настоящей Инструкции для сомнительных банкнот.

На банкноты иностранных государств, имеющие признаки подделки, переданные в территориальный орган внутренних дел, операционный работник оформляет ордер по передаче ценностей 0402102, который помещается в кассовые документы учреждения Банка России.

13. В случае признания экспертизой сомнительной банкноты банкнотой, не имеющей признаков подделки, в акте экспертизы 0402156 после слова «Основание:» делается надпись: «Признаки подделки, известные на (число, месяц, год), не обнаружены».

В случае если банкнота, не имеющая признаков подделки, является выведенной из обращения, в акте экспертизы 0402156 дополнительно указывается: «Банкноты выведены из обращения (наименование эмитента) с (число, месяц, год)».

14. После проведения экспертизы банкноты, не имеющие признаков подделки, подлежат возврату в уполномоченный банк, направивший сомнительные банкноты на экспертизу.

Банкноты, не имеющие признаков подделки, упаковываются экспертом в порядке, аналогичном установленному пунктом 5 настоящей Инструкции, надпись «Экспертиза» на ярлыке (накладке) не проставляется.

15. Лица, ответственные за сохранность ценностей, принимают от эксперта банкноты, не имеющие признаков подделки, после проведения экспертизы в упакованном виде под роспись в книге 0402155 эксперта.

Банкноты, не имеющие признаков подделки, хранятся в кладовой отдельно от денежной наличности оборотной кассы до их возврата в уполномоченный банк.

Лица, ответственные за сохранность ценностей, осуществляют учет банкнот, переданных для хранения в кладовую, в книге учета денежной наличности и ценностей 0402120.

16. Кассовый работник получает предназначенные для выдачи представителю уполномоченного банка банкноты, не имеющие признаков подделки, от лиц, ответственных за сохранность ценностей, по надписям на ярлыке (накладке) с проверкой правильности реквизитов на ярлыке (накладке) и целости упаковки под роспись в книге 0402155 лиц, ответственных за сохранность ценностей.

17. Для получения банкнот, не имеющих признаков подделки, представитель уполномоченного банка предъявляет операционному работнику первый экземпляр акта экспертизы 0402156, полученный от учреждения Банка России, документ, удостоверяющий личность, и доверенность на получение банкнот, не имеющих признаков подделки, в которой может указываться исходящий номер заявления, по которому сомнительные банкноты были направлены на экспертизу.

Операционный работник проверяет соответствие реквизитов, указанных в доверенности, документу, удостоверяющему личность представителя уполномоченного банка, и первому экземпляру акта экспертизы 0402156. На основании доверенности операционный работник оформляет ордер по передаче ценностей 0402102 в одном экземпляре. Оформленный ордер по передаче ценностей 0402102 вместе с доверенностью передается в расходную кассу учреждения Банка России.

18. Кассовый работник сличает подпись операционного работника с имеющимся образцом и сверяет по первому экземпляру акта экспертизы 0402156 сумму по номиналу, количество и реквизиты выдаваемых банкнот, не имеющих признаков подделки. Первый экземпляр акта экспертизы 0402156 возвращается представителю уполномоченного банка.

Представитель уполномоченного банка расписывается в ордере по передаче ценностей 0402102, после чего кассовый работник полистно выдает банкноты, не имеющие признаков подделки, и подписывает ордер по передаче ценностей 0402102.

Ордер по передаче ценностей 0402102 с прилагаемой доверенностью помещается в кассовые документы учреждения Банка России.

19. Настоящая Инструкция вступает в силу по истечении 10 дней после дня ее официального опубликования в «Вестнике Банка России».

Председатель Центрального банка

к Инструкции Банка России

от 10 июня 2013 года N 143-И

«О порядке работы с банкнотами

иностранных государств (группы

иностранных государств), сданными

уполномоченными банками для

проведения проверки подлинности

в учреждения Банка России»

При оформлении заявления подразделением уполномоченного банка на бланке уполномоченного банка в состав наименования должности включается наименование подразделения уполномоченного банка.

к Инструкции Банка России

от 10 июня 2013 года N 143-И

«О порядке работы с банкнотами

иностранных государств (группы

иностранных государств), сданными

уполномоченными банками для

проведения проверки подлинности

в учреждения Банка России»

экспертизы денежных знаков

Утратил силу. — Указание Банка России от 29.01.2015 N 3547-У.

Судебная практика и законодательство — Инструкция Банка России от 10.06.2013 N 143-И (ред. от 29.01.2015) О порядке работы с банкнотами иностранных государств (группы иностранных государств), сданными уполномоченными банками для проведения проверки подлинности в учреждения Банка России

Экземпляр акта 0402145, составленного на сомнительные денежные знаки, направляется кредитной организации, подразделению кредитной организации, организации, входящей в систему Банка России, вместе с экземпляром акта экспертизы денежных знаков 0402156 (далее — акт 0402156), в котором сомнительные денежные знаки признаются неплатежеспособными или требующими дополнительных исследований, подписанным кассовым работником учреждения Банка России, проводившим экспертизу, и заверенным оттиском печати, содержащим наименование учреждения Банка России, номер печати и (или) наименование должности кассового работника. Акт 0402156 оформляется на каждый сомнительный денежный знак, признанный неплатежеспособным, в отдельности.

3.5. В уполномоченном банке, ВСП сомнительные банкноты принимаются от клиентов для их передачи на экспертизу в учреждения Банка России, предусмотренные Инструкцией Банка России от 10 июня 2013 года N 143-И «О порядке работы с банкнотами иностранных государств (группы иностранных государств), сданными уполномоченными банками для проведения проверки подлинности в учреждения Банка России» (далее — Инструкция Банка России N 143-И) (далее — учреждение Банка России), или эмитенту.

«3.5. В уполномоченном банке, ВСП сомнительные банкноты принимаются от клиентов для их передачи на экспертизу в учреждения Банка России, предусмотренные Инструкцией Банка России от 10 июня 2013 года N 143-И «О порядке работы с банкнотами иностранных государств (группы иностранных государств), сданными уполномоченными банками для проведения проверки подлинности в учреждения Банка России» (далее — Инструкция Банка России N 143-И) (далее — учреждение Банка России), или эмитенту.

Читайте также:

  

• Каста это в социологии кратко

  

• Вирджиния вульф биография кратко

  

• Астрономия древнего востока кратко

  

• Административные реформы павла 1 кратко

  

• 55 генный ключ кратко

В целях повышения эффективности предупреждения, выявления и пресечения преступлений в сфере фальшивомонетничества сотрудники полиции призывают граждан быть бдительными и в случае обнаружения поддельных денежных купюр следовать инструкции

Инструкция при обнаружении поддельной денежной купюры

Ha что следует обращать внимание при проведении денежных расчетов.

Необходимо обращать внимание на лиц, производящих расчет, т.к. в основном к категории «сбытчиков» относятся люди в возрасте от 18 до 55 лет как мужского, так и женского пола, находящиеся в наиболее активном, жизненном периоде и использующие максимум своих физических и интеллектуальных возможностей для обеспечения результативности и скрытности осуществляемой преступной деятельности. В основном к этой категории относятся студенты, лица подверженные наркотической зависимости, лица которые ищут легкого заработка. Практика показывает, что действия фальшивомонетчиков сводятся к элементарному размену поддельной купюры, например:

• лицо просит разменять купюру на более мелкие деньги; лицо приобретает недорогой товар, при этом расплачивается купюрой большого номинала;
• лицо предлагает приобрести у него иностранную валюту, либо рассчитывается ею, ссылаясь на отсутствие российских рублей по более низкому курсу и.т.д.

Действия при обнаружении сомнительных купюр.

В случае если с Вами рассчитались купюрой, вызывающей сомнение в её подлинности необходимо:

— Сохраняя внешнее спокойствие и имея цель как можно дольше удержать «сбытчика» на месте преступления и сообщения об этом в полицию, постарайтесь отвлечь его внимание.

Для это можно имитировать:

• неисправность контрольно-кассовой машины;
• ошибку при взаиморасчете (еще раз пересчитать деньги);
• отсутствие в кассе необходимой разменной наличности и необходимость для этого обратится к другому продавцу и.т.д.;
• отсутствие нужного количества, ассортимента товара в наличности и необходимость сходить за ним на склад, в подсобное помещение и.т.д.

Для сообщения в органы внутренних дел о факте сбыта сомнительного денежного знака используйте любой, доступный для Вас метод:

• по телефону, нажатием тревожной кнопки;
• прибегнуть к помощи собственной службы безопасности, находящегося по близости персонала.

Постарайтесь запомнить внешний вид человека, рассчитавшегося сомнительной купюрой: пол, возраст, национальность, рост, телосложение, особые приметы (родимые пятна, шрамы, татуировки, во что был одет, а также другие приметы, характеризующие его внешний вид (кольца, трость, очки и др.), используемый автотранспорт (модель, цвет, государственный номер).

Если «сбытчик» по каким-либо причинам отказался от сбыта купюры и пытается скрыться:

• постарайтесь запомнить номинал купюры, ее серию и номер, отличительные признаки, а также приметы самого сбытчика, в каком направлении он ушел, используемый автотранспорт;
• сообщите о попытке сбыта фальшивой купюры в полицию.

Порядок действия работников (кассиров) при обнаружении сомнительных денежных купюр в различных ситуациях в зависимости от места работы.

Магазины, супермаркеты, оптовые склады, кассы предприятий, торговые точки на рынках оптово-розничной торговли и.т.д., где имеется служба безопасности, либо охраняется вневедомственной охраной:

• сохраняя внешнее спокойствие, попытайтесь отвлечь внимание «сбытчика» любым из приведенных выше способов, далее лично или, прибегнув к помощи кого-либо из персонала, знакомых позовите представителя охраны с целью задержания «сбытчика» до прибытия сотрудников полиции;
• купюру при этом «сбытчику» не возвращайте;
• сообщите о факте сбыта поддельной купюры в отдел полиции.

Торговые павильоны, малые торговые точки, и другие помещения, не имеющие собственной охраны, телефонной связи, не оборудованные тревожной кнопкой, находящиеся в удалении от других торговых точек, а также когда работник не имеет возможности покинуть рабочее место:

• в этом случае запомните приметы «сбытчика», направление в котором он удалился, используемый автотранспорт, отличительные признаки самой купюры, ее номинал, серию, номер;
• как можно быстрее сообщить о факте (попытке) сбыта сомнительной купюры в территориальные органы полиции.

Дежурная часть МО МВД России «Искитимский»: 8(38343) 2-97-87; 8(38343) 4-40-08; 112.