Как купить акции в втб инвестиции инструкция

Банк ВТБ – упростил задачу контроля над портфелем с помощью приложения «Мои Инвестиции». Профессиональный или начинающий инвестор может управлять со смартфона: акциями, облигациями, валютными сделками, фьючерсами и опционами. Как работает «ВТБ Мои Инвестиции» рассмотрим в этой статье.

Обзор приложения

Новая платформа имеет пять активных вкладок и действует с июля 2018 года, она предназначена для финансовых инструментов ВТБ и самостоятельных инвесторов.

Преимущества

Скачать ее на свой мобильный телефон и использовать для торговых сделок – это способ как заработать деньги, увеличить капитал, сбережения, а также отличный опыт инвестирования. Не обязательно иметь миллионы, чтобы прийти на рынок ценных бумаг, сегодня есть возможности у любого желающего с минимальным капиталом 5000 руб.

Новый сервис отличается от веб-ресурса ВТБ-онлайн по ряду причин, которые смело, называют преимуществами:

1. Приложение можно использовать в любом месте и круглосуточно без дополнительных манипуляций. Достаточно разблокировать устройство, запустить ресурс, и на экране отобразится главная страница.
2. В простом и понятном интерфейсе разберется даже неопытный инвестор, к тому же удобные баннеры в этом помогут.
3. Установлена высокая система безопасности – Touch ID, Face ID, Passcode.
4. Дайджесты своевременно информируют о новостях с полезной аналитикой.
5. В пункте «Инвестидеи» эксперты «ВТБ Капитал» делятся практическими советами.
6. Все опции созданы на профессиональном уровне.

По статистическим данным новый ресурс скачивался свыше 50 тыс. раз. По отзывам клиентов о «ВТБ Мои Инвестиции» можно сделать вывод, что интерфейс очень удобный и гибкий, но есть пожелания для доработок. Разработчики прислушиваются к ним, и каждый раз совершенствуют систему.

В тему: Обзор приложения «Финам Трейд«

Обзор функций

Розничные клиенты все больше интересуются различными инвестиционными продуктами, ведь в целевую аудиторию теперь входят физические лица: от студентов до клиентов Private Banking. Учитывая этот аспект, банк внедрил максимальное количество управляющих функций:

• быстрый доступ к широкому перечню срочных рынков (фьючерсов, опционов), ценных бумаг (акций, облигаций), валютных операций, паевых вкладов;
• на интерфейсе отражается информационная лента от лучших аналитиков, что координирует в
• торговле;
• действует функция «биржевой стакан», которая позволяет клиентам быть в курсе цены и всех активных заявок на покупку или продажу, это способствует правильному прогнозу и установке Стоп Лосс;
• ноу-хау «настроение инвестора» – этот индикатор суммирует запросы на брокерские операции, и тем самым показывает текущее настроение.

Благодаря прозрачности торговых сделок в Личном кабинете и в приложении «ВТБ Мои Инвестиции» доверие к банку и управляющим компаниям значительно возросло.

Что такое робоэдвайзер?

Чтобы оказать клиенту профессиональную поддержку при создании портфеля банк разработал эксклюзивную систему «Робоэдвайзер», в переводе с английского языка означает «робот-советник» – суть системы в его услугах. Он начинает действовать после заполнения онлайн-анкеты клиентом и помогает подобрать портфель, ориентируясь, на сумму вложения, распределяя ее эффективно.

Учитывая характеристики, робот-советник выдает персональную модель из пяти действующих. Каждый пакет имеет процентную ставку доходности с момента запуска:

1. Ультра-консервативный – 5,92%.
2. Консервативный – 13,58%.
3. Умеренный – 16,66%.
4. Агрессивный – 19,46%.
5. Ультра-агрессивный – 25,04%.

Инвестор имеет право отказаться или частично принять предложенные инструменты. Получить мнение от эксперта можно в режиме офлайн с услугой персонального Советника в лице одного из штатных аналитиков ВТБ.

Система Робоэдвайзера имеет дополнительное преимущество, это помощь в ребалансировки, пользователь получает оповещение с рекомендациями по перераспределению инвестиций.

Чат-бот

Определенную нишу в диджитализации занимает виртуальный помощник на официальном портале. Его искусственный интеллект помогает ответить на актуальные вопросы в новом приложении в разделе «Еще», где нужно выбрать опцию «Чат-бот (бета)».

Демо-версия

Брокерские сервисы стоит оценивать по демо-версии, ВТБ предлагает собственный вариант с помощью платформ: QUIK, iQUIK/iQUIK-HD, QUIK Android, Web QUIK. По условиям доступны виртуальные денежные средства, которые клиент использует для торговых сделок на протяжении одного месяца.

Чтобы войти в пробную версию действуют таким образом:

После успешной регистрации можно приступить к изучению функционала сервиса.

Как открыть брокерский счет?

Существует три способа для открытия брокерского счета или ИИС: в офисе, через ВТБ-онлайн и в мобильном приложении через кнопку «Витрина». Процедура не займет много времени, обычно тратится несколько минут.

Программа ВТБ мои инвестиции для ПК: QUIK, webQUIK, OnlineBroker 4.0

Действующие программы	Описание
QUIK	Одна из распространенных трейдинговых систем для доступа к российской биржевой торговле на фондовых и срочных рынках.  После заключения контракта о брокерском обслуживании, программу скачивают на портале ВТБ и устанавливают на ПК. Подключение бесплатное, абонентская плата тоже не предусмотрена.
WebQUIK	Полноценный торговый терминал, который устанавливают в окне любого браузера. Доступ возможен с любого компьютера, при этом не требуется дополнительная установка специальных программ. Для авторизации в системе потребуется логин и пароль, который клиент получает в офисе банка.
OnlineBroker 4.0	Универсальная система для работы на международном валютном рынке и Московской биржи. Возможны торговые операции на фондовом рынке и срочном рынке FORTS Доступны неторговые операции: вывод средств на текущие счета,  перевод денег, акций, между ИИС.

Где скачать приложение?

Приложение ВТБ Мои Инвестиции 2.2.7- production скачивают для андройд в Google Play или в App Store. Доступ возможен на Android с 5-ой версии, на iOS с 10-ой. Для авторизации вводят логин и пароль с карты переменных кодов, которую выдают в офисе при оформлении.

Какие ценные бумаги и деривативы можно купить в ВТБ Мои Инвестиции?

Клиентский портфель формируется из ликвидных акций российских компаний, облигаций государства, биржевых фондов под руководством «ВТБ Капитал». Для этого используется стратегия core-satellite.

Для всех клиентов доступна Московская и Санкт-Петербургская биржа с более 3 тыс. активов: фонды, валюта, акции, облигации, еврооблигации. Квалифицированные клиенты могут участвовать на внебиржевом рынке, где более 10 тыс. продуктов ведущих зарубежных платформ: NYSE, NASDAQ, LSE, Hong Kong Stock Exchange и XETRA.

Как пользоваться (инструкция)

После того, как подписан контракт на брокерское обслуживание, клиент имеет право формировать портфель, но после пополнения счета.

Для получения доступа к демо-режиму необходимо скачать приложение ВТБ Мои инвестиции и перейти по ссылке «Демо-версия». Для регистрации потребуется указать ФИО, номер телефона, e-mail, придумать пароль. Данные с логином и паролем будут отправлены на электронную почту. На следующем шаге необходимо придумать и ввести код доступа.

Приложение Мои Инвестиции состоит из следующих вкладок:

• «Портфель» (отображается текущее состояние инвестпортфеля);
• «Инвестиционные идеи»;
• «Котировки» (здесь размещён Каталог продуктов);
• «Еще» (в этом разделе размещён чат-бот для связи с сотрудниками брокерской компании, сервис вопрос/ответ, ссылка на отзывы, Настройки)

Поиск нужной ценной бумаги

В разделе «Котировки» вы можете найти нужные вам ценные бумаги по названию с помощью поисковой строки. С помощью сортировки предусмотрена возможность отфильтровать ценные бумаги по обороту за день, по проценту изменения цены и по алфавиту.

Перейдя в информационную карточку выбранного продукта, можно посмотреть аналитику по нему. Здесь отображаются:

• график изменения цены за выбранный период (день, неделя, месяц, год),
• максимальная и минимальная цены,
• котировки при открытии торгов.

Настройка оповещения

Если в верхней части экрана нажать на значок с изображением колокольчика, то можно настроить оповещение при достижении указанного инвестором порогового значения цены. Например, вы хотите купить акции Газпрома по цене 211 рублей, выставляете это значение, и в случае достижения указанного порога получаете уведомление и переходите к покупке ценной бумаги.

Избранное

Если кликнуть по пиктограмме с изображением звезды, то ценная бумага будет добавлена в избранное и отобразится на вкладке «Мои».

Ниже размещены новости на мировой и российской арене, касающиеся эмитента ценной бумаги, которые могут повлиять на ее стоимость и принятие инвестором решения о покупке или продаже.

В каталоге продуктов можно купить следующие финансовые активы:

• акции;
• облигации;
• валюта;
• паи в ETF-фондах;
• еврооблигации;
• фьючерсы.

Как купить акции?

Для покупки ценных бумаг необходимо:

1. Перейти на вкладку «Котировки».
2. Выбрать нужный финансовый инструмент и кликнуть по нему.
3. Нажать на кнопку «Купить».
4. В заявке укажите цену и количество лотов (можно установить свою ставку или установить ползунок напротив пункта «Купить по рыночной цене»), кликнуть по кнопке «Купить».
5. Подтвердить операцию.

После выполненных действий заявка будет сформирована и отобразится на вкладке «История операций» >»Заявки». После исполнения заявки вы получите соответствующее уведомление и заявка появится в разделе «Сделки».

Кстати, история операция находится в разделе «Портфель» в верхнем правом углу (значок с изображением круговой стрелки).

Как продать акции?

1. Выберите те акции, которые вы хотите продать. Сделать это можно через историю операций в исполненных заявках или через каталог продуктов.
2. Кликните по акции и нажмите на кнопку «Продать».
3. В заявке укажите цену и количество лотов и нажмите на кнопку «Продать» (цену можно указать свою или рыночную).

Что нужно для начала торгов?

• В первую очередь необходимо заключить брокерский договор.
• Установить торговую платформу.
• Пополнить брокерский счёт.
• Выбрать финансовые инструменты, в которые вы хотите вложиться.
• подать заявление заявку через торговую платформу на их покупку.

Как пополнить брокерский счёт?

В ВТБ предусмотрено 3 способа пополнения счета:

• Через интернет-банк ВТБ-Онлайн или мобильное приложение с Мастер счета Банка ВТБ;
• Со счета Карты стороннего Банка межбанковским переводом;
• через отделение ВТБ банка.

Реквизиты для пополнения брокерского счета указаны в извещении об открытии брокерского счета. Общие реквизиты Банка получателя опубликованы на сайте.

Сколько времени зачисляются средства?

В соответствии с внутренним регламентом брокера, деньги зачисляются не позднее следующего рабочего дня.

Обычно зачисление денежных средств через офис банка занимает несколько часов, а через интернет-банк или мобильный банк  15 минут.

Предусмотрена ли Комиссия за пополнение брокерского счета?

Банк ВТБ не берет комиссию за пополнение брокерского счета. При переводе денег из стороннего банка, отправитель может списать комиссию согласно своим тарифам.

Для пополнения брокерского счета через мобильное приложение необходимо;

1. Открыть вкладку “Портфель”.
2. Слева от суммы инвестиций нажать на кнопку с изображением кошелька.
3. Выбрать функцию «Пополнить»

Как подать заявку на покупку/продажу ценной бумаги?

Подать заявку можно 2 способами:

• через торговый терминал
• по телефону 8(800) 200 6277 (звонок по России бесплатный), +7 (495) 797 9345. Для этого потребуется номер соглашения, Код с карты переменных кодов или СМС-код.

История операций будет отображаться на первой вкладке «Портфель». Необходимо кликнуть по иконке с изображением круговой стрелки в правом верхнем углу. Здесь предусмотрены опции —

1. Сделки
2. Заявки (неторговый поручения)
3. Предыдущие заявки.

Как посмотреть структуру портфеля?

Чтобы посмотреть структуру портфеля, сделайте свайп влево (проведите пальцем по экрану справа налево)

Какой размер комиссии взимается с трейдера/инвестора?

Полная стоимость брокерского обслуживания состоит из следующих составляющих:

• комиссия фондовой биржи (0,01%)
• Комиссия брокера от 0,015% до 0,05% в зависимости от выбранного тарифа.
• Депозитарное обслуживание 150 руб. (взимается 1 раз в месяц в момент совершения первой сделки, если за текущий расчётный период совершались сделки. Если сделок не совершалось, то плата не взимается. А также плата не взимается, если сделки совершались только с облигациями ОФЗ/н.

Как платить налоги при продаже акций и получении дивидендов?

Банк ВТБ заботится о своих клиентах и помогает уплачивать налоги с дохода от торговли ценными бумагами и инструментами срочного рынка:

1. Налоговые ставки на доход, полученный от операций купли-продажи финансовых инструментов:
2. Для налоговых резидентов — в размере 13 % ;
3. Для физических лиц, не являющимися налоговыми резидентами – 30 %

Налог на доходы физических лиц (далее – НДФЛ) рассчитывается и удерживается в следующих случаях:

• По окончании налогового периода за истекший год;
• при выплате дивидендной доходности;
• при продаже ценных бумаг до истечения налогового периода;
• При расторжении договора на брокерское обслуживание.

Налогообложение дивидендов

Начиная с 01.01.2015, ставка НДФЛ по доходам в виде дивидендов для налогоплательщиков — налоговых резидентов Российской Федерации установлена в размере 13%, и 15% – для физических и юридических лиц, не являющихся налоговыми резидентами России.

Помогают инвесторам высчитать НДФЛ и выплатить его в бюджет бухгалтерские эксперты банка ВТБ. По завершении отчетного года до 15 января следующего года рассчитанная сумма налога списывается с брокерского счета. По иностранным торговым сделкам, налоговые обязательства клиент выполняет самостоятельно.

Не выплачиваются налог с дохода от облигаций:

• по купонным выплатам ОФЗ, муниципальных структур;
• компаний высокотехнологического профиля с правом владения свыше 1 года, список организаций опубликован на портале Московской биржи;
• по корпоративным облигациям, эмиссия которых совершена после 2016 года, перечень отражен на портале российских бирж.

Как вывести деньги?

1. В Личном кабинете c помощью смс-кода или электронной подписи.
2. В отделении Банка.
3. По телефону клиентской поддержки 8(800)333-24-24 доб. 1 или +7 (495) 797–93–48, потребуется озвучить: номер Соглашения,полное ФИО, а также пройти sms-аутентификацию по доверенному телефону, внесенному в Анкету, или по кодовой таблице

Для вывода денежных средств через мобильное приложение необходимо;

1. Зайти на первую вкладку «Портфель».
2. Кликнуть по иконке с изображением кошелька (слева от общей суммы портфеля).
3. Выбрать функцию «Вывести».
4. Указать счёт для перечисления денежных средств.
5. Подтвердить операцию СМС-паролем.

Сделки закрываются биржами до 2-х дней, поэтому клиент может видеть на счету доход, но вывести его пока не сможет. Транзакция перевода будет завершена в течение суток. Лимит без комиссии до 300 тыс. руб., свыше этой суммы – 0,2 %. Конвертация производится по курсу ЦБ РФ.

Отзывы и оценка приложения «Мои Инвестиции»

Мобильная платформа для торгов на фондовом рынке от ВТБ имеет высокую оценку пользователей:
AppStore — рейтинг 4,3.
Google Play — 3,9.

Из плюсов пользователи отмечают;

• наличие оповещений
• быстрый доступ к торгам
• подробная аналитика, новости и прогнозы

Из минусов можно выделить следующие:

• Зависания и баги;
• Быстро сжирает зарядку на смартфоне;
• Отсутствие дивидендных историй (впрочем разработчики обещают добавить дивидендный Календарь в ближайшее время);
• Отсутствие истории движения денежных средств;
• Нет графиков для теханализа;
• Нет функций «стоп-лосс» и «тейк-профит».

Отзыв 1

Отзыв 2

Отзыв 3

Как войти в личный кабинет?

Для входа понадобится ввести логин и пароль, который выдают после заключения договора. Также можно узнать в Личном кабинете в разделе «продукты», где выбирают брокерский счет, далее кликают на «действия» и приходит СМС-код.

Тарифы и комиссии за брокерское обслуживание

Инвестиционная программа ВТБ предлагает тарифные пакеты для начинающих и опытных инвесторов:

• Базовый тариф «Мой онлайн» – этот тариф действует для всех пользователей, открывших счет на новой платформе «ВТБ Мои Инвестиции» с 01 июля 2019 года;
• Привилегия – для профессиональных инвесторов с суммой портфеля до 1 млн. руб. и выше;
• Прайм – клиенты категории Private Banking с особыми условиями сервиса.

В зависимости от оборотов в торговле действуют тарифы и комиссии на брокерское обслуживание:

Услуги	Базовый           «Мой онлайн»	Привилегия	Прайм
Инвестор	Профессиональный	Инвестор	Профессиональный
Комиссия брокера от суммы сделки, чем выше сумма, тем ниже процентная ставка	0,05%	0,03776%	от 0,4248%-0,015%,	0,03455%	от 0,4248%-0,012%,
Комиссия биржи от суммы  сделки	0,01%	0,01%	0,01%
Комиссия обслуживания в месяц, если хоть одна сделка была	—	150 руб.	150 руб.

Рекомендую:

• Брокерский счет в Сбербанке: что это такое и как работает (для чайников), инструкция
• Что такое бизнес-аккаунт в ватсапе: обзор приложения и настройка чата
• Какой можно открыть бизнес в маленьком городе: 36 идей + 10 франшиз
• Кредитная карта Альфа Банка на 100 дней без процентов: условия, нюансы, подводные камни
• Налог НПД с 01.01.2019: расшифровка, налоговые ставки, условия, льготы для самозанятых

ВТБ-инструкции » Сервисы » Приложение «ВТБ Мои Инвестиции» – обзор возможностей и инструкция по работе

Приложение «ВТБ Мои Инвестиции» – обзор возможностей и инструкция по работе

23 январь, 2023
0

 Работа на фондовых биржах осуществляется частными лицами через брокеров и специальные площадки – сегодня инвестиции не требуют специальных знаний, квалификации, опыта. Приложение для смартфонов «Мои Инвестиции» от ВТБ – как раз такая платформа, где пользователи могут вести торговлю на Московской и Санкт-Петербургской биржах, покупая активы российских и зарубежных компаний. Программа была признана лучшим инвестиционным инструментом 2018 года – это официальная и престижная награда.

Содержание:

«ВТБ Мои Инвестиции» – программа для работы с фондовыми биржами под управлением одного из крупнейших брокеров. На платформе доступно:

• свыше 10 000 финансовых инструментов;
• бесплатная аналитическая сводка от ВТБ Капитал;
• открытие счета без визита в отделение;
• вложения от 1 000 руб. – идеально для начинающих;
• робот-советник – для тех, кому нужна помощь;
• календари выплат дивидендов и купонов;
• персональный советник и кредитование трейдеров без комиссий.

Для эффективной работы на инвестиционном рынке необходимо тщательно изучить функционал приложения, понять, как устроены торги – не торопитесь после установки программы сразу же пополнять счет (особенно – вкладывать все сбережения).

 

Для входа в программу требуется указать логин и пароль – узнать эти данные можно несколькими способами в зависимости от места открытия инвестиционного счета:

• если регистрировались в отделении банка, используйте выданный лист с кодами (его также найдете после авторизации в разделе «Настройки»);
• если проходили процедуру на сайте, посмотрите данные в личном кабинете клиента банка во вкладке «Инвестиции», пароль поступит в SMS;
• при оформлении в приложении ВТБ Онлайн логин отображается в меню «Продукты» (вкладка «Брокерский счет» и «Действия»).

Если хотите зарегистрироваться в «Мои Инвестиции», зайдите в приложение и кликните «Открыть брокерский счет», после чего прочитайте условия, введите ФИО, ИНН, паспортные данные и завершите процедуру, подписав электронные документы.

Перед началом торгов следует внимательно изучить инструкцию – понять принципы и условия сотрудничества. Торговать активами нужно, следуя руководству:

1. Пополните счет через вкладку «Действия», далее «Пополнить». Укажите способ, сумму, кликните «Оплатить».
2. Для подбора ценных бумаг с наиболее привлекательным курсом следуйте советам робота и экспертов компании – информацию можно найти в разделе «Аналитика».
3. Чтобы купить активы, войдите в раздел «Биржа», в поиске укажите название ценной бумаги. Кликните «Купить», задайте количество лотов и завершите подачу заявки.
4. Для продажи инструкция будет аналогичной – найдите бумагу, нажмите «Продать», введите число лотов и завершите операцию.

Клиент брокера может работать на Основном, Валютном, Срочном, Внебиржевом рынках. Доступна покупка акций, облигаций, фьючерсов, еврооблигаций, валюты и других активов.

Торговля через мобильную платформу брокера ВТБ подходит для начинающих и опытных инвесторов. К плюсам капиталовложения в приложении относятся:

• легкость регистрации и работы;
• низкие комиссии при проведении сделок;
• широкий набор бумаг для работы;
• доступ к иностранным активам на бирже;
• возможность приобрести валюту от 1 ед. (дробными лотами);
• представлены сведения об активах – не нужно искать на сторонних сайтах;
• можно открыть ИИС с получением налогового вычета от государства.

К минусам относится медленный вывод средств со счета – только через сутки после подачи заявки. Также некоторые инвесторы жалуются на трудности с онлайн регистрацией – может потребоваться посещение отделения.

«ВТБ Мои Инвестиции» – функциональная и интуитивно понятная программа для вложения накоплений и получения большей прибыли, чем по банковскому депозиту. Здесь можно покупать акции, облигации, ПИФ, а также обменивать иностранную валюту по выгодному курсу. Брокер предлагает заманчивые условия сотрудничества и низкие комиссии по операциям.

Также читают: Приложение ВТБ «Метр Квадратный» – экосистема недвижимости

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).

ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.

Немногие брокеры способны одновременно удовлетворить запросы профессионалов и упростить инвестиции для начинающих: ВТБ один из них. Перед новичком стоит много сложных задач – от определения своего риск-профиля до выбора инвестиционной стратегии.

На каком-то этапе начинающий инвестор должен выбрать брокера. Конечно, безопаснее и надёжнее сотрудничать с лидерами в отрасли. ВТБ, один из крупнейших банков России, предлагает свои брокерские услуги и делает это неплохо. Начать инвестировать можно за 10 шагов, а начать работать с помощью ВТБ — в 4 этапа.

Этап 1. Открыть счет

Конечно, открыть брокерский счет можно и в отделении банка, и в личном кабинете ВТБ-Онлайн. Но удобнее всего это сделать, не выпуская телефона из рук, в приложении ВТБ Мои Инвестиции. Скачать его можно в Google Play, App Store или даже в AppGallery. Заполнение заявки на открытие брокерского счета происходит в виде общения с роботом. Понадобятся паспорт и СНИЛС или ИНН:

Есть демо-режим приложения на 30 дней: начисляются “деньги”, за которые предлагается совершать игровые сделки. Котировки соответствуют ценам на биржах. Можно попробовать создавать разные заявки, последить за курсами ценных бумаг, привыкнуть к интерфейсу.

Обучение и тесты придадут уверенности и помогут проверить свои знания. На сайте брокера есть раздел для чайников – Азбука рынка и обучающие видео. Новым клиентам при успешном прохождении тестирования для физических лиц в 2021 году ВТБ приготовил подарок – акции на сумму до 1000 р. Есть только два условия: нужно пополнить счет на 15000 р. (или довести оборот до этой суммы) и за 90 дней успеть их продать, иначе сгорят.

По умолчанию подключается тариф “Мой Онлайн” (комиссия 0,05% от сделки + 0,01 – комиссия биржи). Для более опытных инвесторов подойдёт «Инвестор стандарт» – комиссия 0,0413% + 150 р. за каждый месяц, в котором была хоть одна сделка. Продвинутым участникам и крупным игрокам рынка ВТБ предлагает тариф Профессиональный стандарт». В нём размер комиссии зависит от оборота и варьируется от 0,0472% до 0,015% плюс те же 150 р. Владельцам акций ВТБ брокер даёт скидки на комиссии. Терминал QUIK предоставляется бесплатно.

Этап 2. Пополнить счет

Есть несколько способов завести деньги на брокерский счет ВТБ. Владельцы банковской карты ВТБ могут использовать личный кабинет или приложение ВТБ Онлайн. Так будет бесплатно и быстрее всего. Нужно открыть вкладку «Главная», выбрать необходимый брокерский счёт, нажать «Пополнить» (в личном кабинете то же самое из раздела “Инвестиции”).

В остальных случаях достаточно только приложения ВТБ Мои Инвестиции. На вкладке “Главная” под суммой портфеля есть кнопка “Действия”. Если на неё нажать, появятся варианты перевода средств. При выборе “Пополнить”, приложение предложит несколько способов – со своего счета в ВТБ, в другом банке или покажет реквизиты счета.

Лимит переводов из другого банка – 100 000 р. в месяц, при переводе банк возьмет комиссию от 0,4% до 0,5% от суммы.

Этап 3. Совершать сделки

Теперь, когда с подготовительными работами покончено, можно приступить к торговле. С чего начать? Брокер старается помочь новичкам в выборе ценных бумаг.
На вкладке “Витрина” ВТБ размещает инвестиционные идеи по категориям (акции, облигации, фонды и т. д.).

Если есть конкретный вопрос об инвестициях, работе биржи или брокера, “Чат-бот” ответит на них подготовленными текстами-справками.
Вкладка “Биржа” – основное место торговли. Здесь показываются котировки ценных бумаг, валюты и других активов. Тут же происходит покупка и продажа. Для этого нужно нажать на интересующий актив и выбрать вид сделки (“купить” или “продать”).

Выбрать подходящие инвестиции для начинающих поможет робот-советник – бесплатный сервис от ВТБ, который можно подключить по желанию. Он настраивается под выбранную инвестором стратегию, отслеживает бумаги в портфеле и выдаёт советы по его управлению.

Выбор инструментов достаточно широкий: в ВТБ Инвестиции открыт доступ не только на Московскую биржу, но и на Санкт-Петербургскую и даже на внебиржевой рынок (OTC). В приложении можно участвовать в IPO и в размещении высокодоходных облигаций.

«Мы стараемся сделать так, чтобы каждый мог отобрать подходящие ему продукты и приобрести их удобно, онлайн в один клик. Мы видим большой спрос от наших клиентов на участие в размещениях ценных бумаг. В прошлом году мы первыми в России предоставили возможность клиентам участвовать в IPO акций через мобильное приложение.

Покупка облигаций в иностранной валюте для квалифицированных инвесторов – это еще одна опция, которая делает для наших клиентов доступными все рынки мира в одно касание», – сказал Владимир Потапов, главный исполнительный директор ВТБ Капитал Инвестиции, старший вице-президент ВТБ.

ВТБ выпускает собственные биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФы) и некоторые другие активы, за сделки с ними брокер не берёт комиссии на любом тарифе:

Этап 4. Вывести деньги

Для вывода денег с брокерского счета используется та же кнопка “Действия”. При первом выводе средств приложение попросит ввести реквизиты счета, на который должны прийти деньги.

Важно знать!
При выводе денег с брокерского счета ВТБ удержит налог с дохода по операциям с ценными бумагами с выводимой суммы.

Бумаги на бирже торгуются в режиме T+2, то есть для завершения расчетов, например, по проданным акциям брокеру требуется 2 дня после сделки. Из-за этой особенности вывод денег может задержаться на 1-2 дня, если недавно были покупки или продажи.

Плюсы и минусы ВТБ Инвестиций
Отзывы на брокера ВТБ, в основном, положительные.

Основные преимущества брокера ВТБ заключаются следующем:

• относительно низкие комиссии,
• большой выбор инвестиционных инструментов, включая иностранные акции на бирже СПб,
• возможность покупать иностранную валюту дробными лотами (от 1 шт.),
• надежность брокера, так как он принадлежит одному из крупнейших российских банков.

Среди минусов выделяются:

• неудобный интерфейс,
• отсутствие технических индикаторов (есть только линейных график),
• медлительную и некомпетентную службу поддержки,
• отсутствие заявок стоп-лосс и тейк-профит при сделках на бирже СПб.

Заключение

Брокерский сервис от ВТБ отлично подходит для начала инвестиционного пути и для долгосрочного портфеля, хотя вряд ли будет хорошим выбором для активного трейдинга. Несмотря на некоторые недостатки, ВТБ продолжает привлекать инвесторов своей надёжностью, низкими комиссиями и богатым выбором ценных бумаг.

Уже давно имею брокерский счет в Промсвязьбанке (ПСБ). В целом он меня устраивает, но после того, как изменили тариф, увеличив комиссию почти в 5 раз, доведя ее до совершенно неприличных 0,25%, пришлось задуматься. И хотя на существующем брокерском счете и ИИС пока сохранился старый тариф, но ИИС когда-нибудь придется закрывать. А новый ИИС уже пришлось бы открывать по новому тарифу. Кроме того, вспомнив старую мудрость про корзину и яйца, я решил найти нового брокера.

Почему ВТБ

Сразу решил, что это будет один из крупных государственных банков. Почему? Главное — надежность. Хотя ценные бумаги фактически хранятся в центральном депозитарии (НРД), но на счетах номинальных держателей — брокеров. А стало быть, нельзя полностью исключить неприятности, которые могут произойти в случае возникновения проблем у брокера. Кроме того, условия брокерского обслуживания у разных брокеров отличаются не сильно. И мне не приходилось слышать, что у каких-то брокеров они намного лучше, чем у других. По крайней мере, для сравнительно несложных операций, которыми приходится заниматься мне. А если так, то зачем открывать брокерский счет у мелких частных фирм, если это можно сделать в крупном надежном государственном банке?

Итак, открыв статью «Выбор брокера для ИИС» в своем же блоге, а также освежив в памяти замечательную таблицу «Выбор брокера» (автор — Torin2104), я решил остановить свой выбор на ВТБ. У меня есть опыт работы со СберБанком. Он в целом положительный. Но устраивает далеко не все, и ИИС бы там я открыть не хотел. «Открытие» не устраивает невозможностью вывода купонов с ИИС на текущий счет. Впрочем, для ИИС типа Б это не актуально, и «Открытие», пожалуй, наряду с ВТБ, можно рассматривать в качестве достойного кандидата. Но у меня к «Открытию» особое отношение. Проще говоря, достали они меня своими звонками по телефону, притом что я никогда не был их клиентом. А у меня принцип: не имею дел с теми, кто занимается «холодным обзвоном». Ну и, наконец, про брокерское обслуживание в Россельхозбанке приходилось слышать много не самых лестных отзывов. Складывается впечатление, что для них этот сегмент деятельности не является приоритетным.

Про ВТБ в последнее время приходится слышать в основном положительные отзывы. И скажу сразу, пока что он меня не разочаровал.

ВТБ — один из крупнейших российских брокеров, он уступает по числу активных клиентов только «Тинькофф» и на равных конкурирует со СберБанком (источник). Никаких проблем с вводом/выводом денег в ВТБ быть не должно. Пополнять карту можно межбанковским переводом, через СБП и, что ценно, стягивая деньги с карт других банков — бесплатно. Для вывода удобнее всего пользоваться СБП (бесплатно до 100 тыс. рублей в месяц).

Тарифы у ВТБ вполне конкурентоспособные. Есть удобный личный кабинет, приложение «Мои инвестиции». Для торговли можно использовать системы QUIK или WebQUIK. Я консерватор и не люблю мобильные приложения. То, что работать с ВТБ можно, не используя мобильные приложения, стало для меня последней каплей для принятия решения об открытии брокерского счета именно здесь. ИИС я пока не открываю, так как еще не закрыл его в ПСБ.

Открываем брокерский счет

Проще всего это сделать через интернет-банк. Я уже много лет являюсь зарплатным клиентом ВТБ, поэтому у меня есть и «Мультикарта», и вход в интернет-банк. Если у вас их нет, один раз посетить офис банка все же придется. Карта по тарифу «Мультикарта» выдается мгновенно и бесплатно.

Итак, в интернет-банке переходим в раздел «Продукты и услуги», там выбираем «Инвестиции» и даем команду на открытие брокерского счета.

И вот тут меня ждала неожиданность. Я хотел открыть брокерский счет по тарифу «Мой онлайн», без ежемесячной платы. Но, как оказалось, мне как зарплатному клиенту подключен пакет услуг «Привилегия-Мультикарта», а потому возможности подключить этот тариф нет. Вместо него автоматически подключился тариф «Инвестор Привилегия». У него меньше комиссия за сделки (0,03776% вместо 0,05% на тарифе «Мой онлайн»), но зато есть комиссия 150 рублей в месяц, если была хотя бы одна сделка с ценными бумагами.

Обидно, досадно, но ладно. Тем более что есть способ снизить комиссию до 105 рублей. Для этого достаточно купить один лот акций ВТБ (около 500 рублей).

Подтверждаю заявку. Она зарегистрировалась, и уже через 10 минут пришло СМС с подтверждением открытия брокерского счета и паролем для личного кабинета. Однако в интернет-банке ничего не поменялось, и получить логин для личного кабинета было невозможно. Я связался через чат в интернет-банке с оператором (Анастасия), которая меня успокоила, что брокерский счет открыт, а в интернет-банке он появится до конца дня.

Так и случилось. Через несколько часов в интернет-банке на левом фрейме появился раздел «Инвестиции», в котором стал виден брокерский счет. Щелкаю по нему. Там выбираю «Документы» и вижу логин для личного кабинета и приложения «Мои инвестиции».

Захожу в личный кабинет, меняю пароль.

Надо отметить, личный кабинет в ВТБ — весьма мощное и полнофункциональное средство. В нем можно даже торговать. И даже биржевой стакан есть. На досуге надо разобраться со множеством его разнообразных возможностей. Но пока мне нужен пароль для входа в WebQUIK. На мой вкус, это оптимальный инструмент для торговли, совмещающий все реально необходимые функции и простоту. Его не надо устанавливать на компьютер, а работает он в любом современном браузере, как на компьютере, так и на телефоне или планшете.

Итак, в личном кабинете выбираю «Настройки», «Терминалы торговых систем». Нажимаю «Создать новый терминал». Регистрируется заявка. Через несколько часов приходит СМС с временным паролем для WebQUIK. Логин для него тот же, что и для личного кабинета.

Захожу в WebQUIK. Меняю пароль. Нужно сказать, что WebQUIK ничем не отличается от привычного мне WebQUIK от ПСБ. Быстро провожу его настройку (см. статью «Курс молодого бойца WebQUIK: настройка, лайфхаки, особенности применения»). Можно начинать торговлю.

Первые сделки

Деньги на брокерский счет можно переводить по его реквизитам. Но, как показывает практика, надежнее, проще и быстрее вначале пополнить карту, а уже с нее пополнять брокерский счет. Стягиваю на свою «Мультикарту» деньги с карты другого банка. В интернет-банке в разделе «Инвестиции» выбираю рублевый брокерский счет и нажимаю кнопку «Пополнить».

Ровно через три минуты деньги уже на брокерском счете. Первая моя сделка в ВТБ — покупка одного лота акций ВТБ. Потом покупаю несколько облигаций.

Замечаю, что мне автоматически подключилось кредитное плечо. И система предлагает мне купить бумаги на сумму большую, чем есть на моем брокерском счете. Это необходимо учитывать, и, если не хотите влезть в долги, сверяйте сумму сделки и сумму остатка на брокерском счете. Итак, сделки заключены. Но их оформление (клиринг) пройдет только завтра — по облигациям и послезавтра по акциям.

А вот запланированную покупку ОФЗ-н в WebQUIK совершить нельзя. Это особые облигации. Они торгуются не через биржу, а через уполномоченные банки. В том числе через ВТБ. Захожу в личный кабинет. Перехожу в раздел «Торговля ОФЗ-н» и регистрирую сделку. Сделал это я около 11 часов утра, а в половине третьего пополудни пришло СМС о том, что поручение исполнено. Оказывается, сделки по ОФЗ-н, в отличие от биржевых облигаций, проводятся тем же днем, когда зарегистрирована заявка. Это радует.

Отчеты

В личном кабинете предусмотрено великое множество отчетов. Состояние своего портфеля можно оперативно посмотреть в разделе «Торговля / Портфель клиента». Но наиболее полная информация о проведенных сделках, бумагах и деньгах в портфеле содержится в брокерском отчете. Отметим, что, в отличие от ПСБ или СберБанка, в ВТБ брокерский отчет не рассылается по электронной почте. Но его можно сформировать самостоятельно. Для этого переходим в раздел «Отчеты / Брокерский отчет». Нажимаем кнопку «Подать поручение». Выбираем период, за который хотим получить отчет (день, месяц, год или произвольный период), и формат отчета (XLS, PDF или XML). Формируем заявку. Через несколько минут брокерский отчет становится доступным для скачивания. Формат отчета не сильно отличается от того, что я видел в ПСБ или СберБанке (он, скорее всего, стандартизован). Информация там максимально полная. Стоит только иметь в виду, что брокерский отчет можно формировать не раньше, чем на следующий день после заключения сделки, а лучше — через день (для облигаций) или через два рабочих дня (для акций), чтобы в нем были видны результаты проведенных взаиморасчетов по сделкам.

Анализируя свой первый брокерский отчет, я обнаружил, что с брокерского счета списалось 150 рублей — комиссия за первый месяц обслуживания. Почему не 105? Потому что на момент совершения первой операции я еще не был акционером ВТБ.

Есть в ВТБ еще одна особенность, которой нет в СберБанке и в ПСБ: необходимо ежемесячно подписывать реестр поручений. Сделать это можно через личный кабинет, раздел «Отчеты», «Подписать реестры поручений». Я пока еще ни один реестр не подписал, так как не прошел месяц со дня открытия брокерского счета, но, судя по тем материалам, что я изучил, после того как реестр появится, подписать его можно с применением «простой подписи» — СМС.

Отмечу, что у ВТБ есть отличный «учебный» ресурс: https://broker.vtb.ru/. Перед открытием брокерского счета я не поленился познакомиться с основными его разделами, где получил ответы почти на все интересовавшие меня вопросы.

Итак, имея «Мультикарту» ВТБ и доступ в интернет-банк, можно открыть брокерский счет и начать торговать, не посещая офис банка. Никаких существенных затруднений у меня этот процесс не вызвал, а разобраться с мелкими вопросами мне быстро и квалифицированно помогли через чат в интернет-банке. Открыть счет и торговать можно без использования мобильного приложения (на случай, если вы, подобно мне, предпочитаете старые добрые кнопочные телефоны). Общее впечатление от интернет-банка (раздел «Инвестиции») и личного кабинета осталось самое благоприятное. Мне они показались удобными, логичными и интуитивно понятными. Первые сделки, в том числе с ОФЗ-н, прошли без существенных проблем. Будем работать дальше!

Мнение автора может не совпадать с мнением редакции