Как оформить налоговый вычет онлайн пошаговая инструкция за лечение зубов

При оплате медицинских услуг и приобретении медикаментов можно вернуть часть затраченных денежных средств с помощью социального налогового вычета по НДФЛ.

Что такое налоговый вычет читайте здесь.

Как оформить налоговый вычет через сайт ФНС: пошаговая инструкция

Вернуть часть перечисленных государству средств очень просто.

Войти в Личный кабинет можно с помощью подтверждённой учётной записи на портале Госуслуги.

При первом входе в пространство Личного кабинета для его формирования может потребоваться время: 1-2 дня.

Также можно воспользоваться приложением «Мой налог». Весь функционал приложения повторяет возможности Личного кабинета.

При подаче заявления в налоговую в электронном виде потребуется неквалифицированная электронная подпись. Она нужна для подписания документов. Её можно создать прямо в Личном кабинете. Для этого необходимо осуществить следующие действия.

1. Зайти в «Настройки профиля»

2. Выбрать раздел «Электронная подпись»

3. Убедиться, что выбран вариант хранения подписи «Ключ электронной подписи хранится в защищённой системе ФНС России»

4. Придумать пароль для дальнейшего использования электронной подписи

Для генерации электронной подписи также потребуется время. Процесс может занять от 30 минут до суток. Результат отобразится на этой же странице.

Вы зашли в личный кабинет, создали электронную подпись, теперь можно переходить к заполнению формы на получение налогового вычета. Все вычеты можно найти в разделе «Каталог обращений» → «Получить налоговый вычет». В данной статье мы рассмотрим заполнение формы на примере имущественного налогового вычета. Когда вы выбрали нужный тип вычета, нужно нажать на кнопку «Подать заявление» напротив его названия.

Далее необходимо пошагово заполнить форму на получение вычета:

Шаг 1. Основные данные о заявителе

Здесь нужно указать:

1. Год, за который вы хотите вернуть уплаченный НДФЛ. Этот год должен быть тем же, в котором приобретено жилье, или одним из следующих лет;

2. Подавали ли вы уже раньше декларацию 3-НДФЛ за этот год (считается в том числе оформление других налоговых вычетов через личный кабинет);

3. Телефон заявителя. Указывайте корректный номер, по которому с вами можно связываться в случае необходимости, например, для уточнения предоставленных сведений.

Шаг 2. Сведения о доходах

На этом этапе, стоит обратить внимание на указанные цифры: сумма дохода за год и сумма отчисленного налога – вернуть в качестве вычета можно будет не больше средств, чем было уплачено в качестве НДФЛ.

Другие неучтённые доходы добавить нельзя, для этого понадобится заполнить полную версию формы по заполнению декларации 3-НДФЛ и приложить справку от работодателя.

Шаг 3. Сведения о расходах и вычетах

Здесь необходимо указать объект или объекты недвижимости, которые были приобретены или построены и суммы расходов на их приобретение и оплату ипотеки, если использовались заёмные средства. Недвижимость можно выбрать из списка или добавить самостоятельно по кадастровому номеру или другому идентификатору.

Если вы уже получали раньше имущественный вычет с покупки, строительства или оплаты процентов по ипотеке на приобретение жилья, то необходимо указать в каком размере.

Шаг 4. Реквизиты счёта для перечисления налогового вычета

Реквизиты для перечисления средств можно выбрать из предложенного списка. Как правило, налоговая знает о большинстве ваших счетов, эти сведения ей направляют банки. Но если нужного счёта нет в списке, то вы можете указать его вручную. Если вы не укажете счёт (кнопка «Пропустить»), то сумма вычета будет числиться в Личном кабинете в качестве переплаты, ей можно будет распорядиться в любой момент и получить на банковский счёт.

Также на этом этапе отображается сумма, которую вы получите в качестве вычета.

Шаг 5. Подтверждающие документы

В этом разделе необходимо приложить документы, подтверждающие право на вычет. Для получения имущественного налогового вычета понадобятся следующие документы.

В случае покупки жилья:

• договор купли-продажи

• платёжные документы

В случае покупки жилья у застройщика:

• договор участия в долевом строительстве

• акт приёма-передачи имущества

• платёжные документы

В случае строительства дома:

• договор купли-продажи земельного участка

• договор подряда

• другие договоры, например, на разработку проекта дома

• платёжные документы в том числе на покупку отделочных материалов

При использовании ипотеки:

• кредитный договор

• справка из банка о сумме фактически оплаченных процентов

В каждом случае могут понадобиться дополнительные документы, такие как:

• свидетельство о браке

• свидетельства о рождении детей

• решение суда об усыновлении или об установлении опеки или попечительства

Шаг 5. Подтверждение

На этом этапе вы можете просмотреть сформированную декларацию 3-НДФЛ целиком, а затем подписать заявление с помощью электронной подписи (необходимо ввести пароль). Затем направить документы в налоговую с помощью кнопки «Отправить».

Для того, чтобы получить вычеты через работодателя в том же году, в котором возникли расходы, необходимо подать заявление в ФНС на подтверждение права на получение конкретного налогового вычета. Сделать это можно также с помощью специальной формы в Личном кабинете.

У работодателя можно получить три вида вычетов: стандартные вычеты, социальные вычеты, имущественные вычеты. Подтверждать право на вычет нужно только в случае получения имущественных или социальных вычетов. Стандартные вычеты (например, вычет на детей, работодатель предоставляет самостоятельно на основе предоставленных ему документов).

Для этого необходимо в «Каталоге обращений» выбрать блок «Запросить справку (документы)» и выбрать одно из заявлений.

Далее необходимо указать информацию о приобретённых объектах недвижимости, средствах, которые на это были потрачены, и работодателе, у которого вы хотите получить вычет. Как правило, все объекты недвижимости уже указаны в виде списка в этом блоке, вам остаётся лишь выбрать нужный. Далее в карточке объекта нужно нажать на кнопку «Добавить работодателя» и указать информацию об организации или ИП, где вы работаете, туда ФНС направит уведомление о вашем праве на вычет. Если же необходимого объекта нет, то его можно добавить, указав кадастровый номер.

Следующим шагом будет приложение подтверждающих документов. Это могут быть договоры (купли-продажи, участия в долевом строительстве, ренты и другие), платёжные документы (квитанции, чеки, банковские выписки и другое), подтверждение уплаты процентов по кредиту (справка из банка).

Когда все сведения об объектах и работодателях указаны и прикреплены подтверждающие документы нужно нажать кнопку «Далее».

Далее необходимо подписать заявление с помощью электронной подписи – ввести пароль, и отправить заявление на рассмотрение в ФНС с помощью кнопки «Далее».

По результатам рассмотрения вам и вашему работодателю придёт уведомление.

Начиная с 21 мая 2021 года вычет можно получить в упрощённом порядке. Это значит, что в личном кабинете уже сформировано предзаполненное заявление на вычет на основе имеющихся у налоговой службы сведений. Для направления заявления остаётся только подписать его с помощью электронной подписи. Никаких подтверждающих документов прилагать не нужно. Все упрощённые вычеты отражаются в специальном разделе.

На данный момент в упрощённом порядке можно оформить следующие виды вычетов:

• Имущественный вычет за расходы на приобретение недвижимости – сведения в налоговую направляет Росреестр

• Инвестиционный налоговый вычет – сведения направляют банки и брокерские организации в качестве налоговых агентов

• Что такое социальный налоговый вычет по расходам на стоматологическое лечение
• В каких случаях можно получить налоговый вычет по расходам на медицину
• Размер налогового вычета
• Пример расчета налогового вычета за стоматологию
  
• Перечень необходимых документов
• Как получить вычет через налоговую  
• Как оформить налоговый вычет через работодателя

Что такое социальный налоговый вычет по расходам на стоматологическое лечение 

Социальный налоговый вычет — это возможность вернуть подоходный налог с затрат на медицину, обучение и некоторые другие цели. 

В частности, если вы платно лечили кариес и воспаление десен, удаляли зубы или устанавливали коронки, то вы можете вернуть 13% от потраченных денег. 

В каких случаях можно получить налоговый вычет по расходам на медицину

Чтобы вернуть часть налога, сначала его нужно уплатить в полном объеме. То есть вы должны иметь официальный заработок, с которого уплачиваете подоходный налог. 

А вот самозанятые, индивидуальные предприниматели, работающие по упрощенной системе налогообложения, и безработные не могут претендовать на возврат налогового вычета, так как с их дохода НДФЛ не удерживается.

Вернуть часть затрат на стоматологию можно, если вы оплачивали лечение:

• свое;
• супруга;
• родителей (но только своих, не партнера);
• детей до 18 лет (до 24 лет, если студент обучается очно).
  

Размер налогового вычета

13% от затрат на стандартное лечение, то есть подоходный налог с потраченной в стоматологии суммы, но не больше 120 тысяч рублей. Таким образом, максимальная сумма к возврату – 15 600 рублей.

Обратите внимание, 120 тысяч рублей — это общая сумма, с которой можно вернуть социальный вычет за лечение и обучение заявителя и его близких родственников. 

Например, если в прошлом году вы потратили 50 тысяч рублей на лечение своих зубов, 70 тысяч на платную операцию для мамы и 40 тысяч на дополнительные занятия ребенка, то вы не сможете вернуть больше 15 600 рублей.

Лайфхак: сумму можно разделить, например, часть заявите к возврату вы сами, а часть — ваш супруг. 

Но кроме обычных медуслуг (в справке из клиники они маркируются кодом 1), отдельно выделено дорогостоящее лечение (код 2). Сумма вычета по нему не ограничена. Так, можно вернуть налог с полной стоимости установки импланта и ортопедического лечения. 

Иногда здоровье требует немедленных вложений. Нужно попасть на прием к врачу, заменить очки, вылечить зуб, купить лекарства или тонометр? Умная карта «Халва» позаботится о вас. Перед вами откроют двери лаборатории, частные клиники, стоматологии и ортопедические салоны. Халва предлагает оплатить товары и услуги в рассрочку равными долями до 10 месяцев. Рассрочка беспроцентная, поэтому размер переплаты составит 0%. Безусловные плюсы волшебной карты: до 12% начислений на остаток по карте, до 10% кешбэка за покупки и бесплатное обслуживание. Будте здоровы!

Пример расчета налогового вычета за стоматологию

В 2021 году Семья Трофимовых плотно занялась здоровьем зубов. Маме Марине поставили два импланта на общую сумму 130 тысяч рублей. 15-летней Кате установили брекеты, это обошлось в 150 тысяч рублей. Четырехлетним близнецам Матвею и Тимофею на двоих поставили пять пломб на общую сумму 16 тысяч рублей. Илье, отцу семейства, потребовалась профессиональная чистка за 5 тысяч рублей. 

В прошлом году Марина уже подавала заявку на возврат налогового вычета за свое лечение, и в течение двух месяцев получила причитающиеся ей 16 900 рублей. Установка имплантов считается дорогостоящим лечением, поэтому в таком случае лимита в размере налогового вычета, который можно вернуть, нет. 

А вот брекеты, несмотря на высокие цены, не относятся к дорогостоящему лечению. Поэтому возврат налога за ортодонтическое лечение Кати родители поделили. 

Брекет-система стоит 120 000 рублей. 15 600 рублей налоговым вычетом за нее получила Марина — так же, как и в прошлом году через работодателя. 

Консультации специалистов, рентген-исследования, предшествовавшие установке брекетов, и непосредственно услуги ортодонта обошлись в 30 000 рублей. Налоговый вычет с этой суммы составил 3 900 рублей, его получил папа. Илья оформил возврат вычета весной этого года, заполнив декларацию на сайте ФНС. 

Кроме части лечения дочери, в вычет Ильи также вошла оплата лечения близнецов и профессиональной чистки самого Ильи. В общей сложности ему удалось вернуть 6 630 рублей. 

Перечень необходимых документов  

Основное — это справка из клиники об оплате медуслуг. Обратите внимание, если речь идет о дорогостоящем лечении, то должна быть указана сумма с кодом 2.

Раньше также требовалось предоставить в налоговую договор на оказание медицинских услуг и копию лицензии клиники. 

Однако в марте этого года ФНС опубликовала разъяснения, по которым эти документы необязательны — так же, как и чеки об оплате. Последние вы по желанию можете запросить в медучреждении, в котором проходили лечение. В клиниках фиксируют информацию обо всех медицинских услугах, которые вы оплатили. 

Как получить вычет через налоговую

• Шаг первый — вооружитесь справкой 2-НДФЛ и заполните налоговую декларацию. Это можно сделать с помощью простой программы, которую вы найдете на сайте Федеральной налоговой службы по ссылке.
• Шаг второй — декларацию вместе со справкой из клиники предоставьте в налоговую инспекцию лично или через кабинет налогоплательщика на сайте ФНС.

Подав декларацию, можно получить вычет за предыдущие три года. Например, в 2022 году вы можете подать документы на возврат подоходного налога по расходам на медицину в 2019-2021 годах. Важно, чтобы в этот период у вас был официальный доход, с которого удерживался НДФЛ.   

Марина Трофимова находилась в отпуске по уходу за детьми в 2018-2019 годах. В этот период у нее не было доходов, облагаемых НДФЛ, поэтому налоговый вычет за лечение зубов Кати в 2019 году получал Илья.  

Как оформить налоговый вычет через работодателя

Если вы не хотите ждать наступления нового года, чтобы получить налоговый вычет за стоматологические услуги, то можете оформить его возврат через работодателя.

Для этого подайте заявление, приложив справку из медучреждения, на сайте ФНС или в налоговой инспекции по месту жительства. Уведомление о праве на вычет придет напрямую работодателю, и он будет перечислять НДФЛ вместе с зарплатой до тех пор, пока вы не получите всю полагающуюся вам сумму.

Не забывайте, что в стоматологии важно своевременное лечение. Лечите зубы, не дожидаясь пульпитов, периодонтитов и прочих неприятных (и дорогостоящих) осложнений. 

Решить все стоматологические проблемы здесь и сейчас вам поможет кредит от Совкомбанка.

Узнать больше