Перевод через сбп в втб инструкция

Платежный сервис позволяет осуществлять денежные переводы внутри системы бесплатно и максимально быстро. Владельцы счета могут отправлять деньги себе или третьим лицам. Количество участников проекта СБП уверенно растет. К платежному сервису уже подключено более 200 банков. В их числе и ВТБ банк. Отправлять деньги можно круглосуточно и без выходных. Перевод делается по номеру телефона. Наличие иных реквизитов необязательно. 

Что такое СБП в ВТБ

Система быстрых платежей разработана Центробанком РФ совместно с НСПК. Онлайн-сервис позволяет сократить время внутрибанковских и межбанковских переводов. Время операции обычно не более 15 секунд. Граждане также могут оплачивать покупки с помощью QR-кода. Благодаря этой технологии, значительно сократились расходы предпринимателей. Расчеты и переводы производятся в российской валюте. Использование евро или долларов США не предусмотрено. 

Проект СБП соответствует международным стандартам информационной безопасности. Подобные сервисы широко используются в разных странах мира. Среди них – Китай, Польша, Турция, Швеция, Италия и Гонконг.

Чем СБП отличается от других переводов

Главные отличия сервиса от других платежных систем:

• отправка денег осуществляется в рублях;

• нулевая комиссия в пределах банковских лимитов;

• денежный перевод через СБП доставляется мгновенно;

• минимум данных для проведения операции (номер телефона);

• граждане могут взаимодействовать с юр лицами (оплата покупок).

Условия осуществления переводов в рамках СБП

Использование онлайн-сервиса можно начать с проверки состава ее участников. Необходимая информация доступна на сайте СБП в разделе «Банки-участники». Пользователь может просмотреть список под строкой поиска или ввести название конкретного банка. Система тут же выдаст результаты поиска. 

Следующий этап – подключение пользователя к проекту СБП. Для этого нужно быть клиентом ВТБ банка. Выполнить действие можно с помощью ПК или смартфона. Подключение к сервису производится в настройках интернет-банка. 

Личный кабинет открывает широкие возможности перед клиентами ВТБ. Граждане могут управлять счетом, совершать переводы, оплачивать услуги, подавать заявки на кредиты или настроить автоплатежи. А также отслеживать историю транзакций, обращаться в службу поддержки и получать выписки.

Скачать мобильное приложение «ВТБ Онлайн» можно в магазине «Google Play» или «App Store». Для этого нужно перейти по одной из ссылок. Требуемая версия Android зависит от мобильного устройства, IOS – 12.0 и выше. 

На странице магазина пользователю нужно кликнуть на вкладку «Установить» и дождаться загрузки приложения на смартфон.

Пользоваться мобильным банком можно сразу после авторизации в системе. Вход в учетную запись осуществляется по логину и паролю. 

Подключение к системе быстрых платежей

Клиенты ВТБ банка могут отправлять и получать деньги через СБП без ограничений. Достаточно подключиться к системе быстрых платежей в интернет-банке.

Для этого нужно зайти в учетную запись и открыть меню «Прочее». Затем необходимо нажать вкладку «Переводы по номеру телефона» и передвинуть возле нее ползунок.

При наличии 2-3 счетов в разных банках пользователь может выбрать любой из них. Например, в ВТБ. Для этого нужно передвинуть тумблер напротив вкладки «Сделать ВТБ основным». После этого любые денежные поступления будут зачисляться на этот счет. 

На заметку! Настройки сервиса могут отличаться на телефоне. Второй вариант: «Услуги» > «Получение переводов на ВТБ» > «Переводы по номеру телефона» + «Сделать по умолчанию ВТБ».

При необходимости владелец счета может деактивировать услугу или сделать другой банк основным. Достаточно отключить ВТБ. 

Комиссия за перевод

Клиенты ВТБ банка могут отправлять до 100 тыс. руб. в месяц бесплатно. В случае превышения этой суммы с отправителя будет удерживаться комиссия 0,5% , но не более 1500 р.

Какую сумму можно перевести

В ВТБ банке предусмотрены лимиты по сумме перевода. За один раз можно отправить до 150 000 р. Месячный лимит составляет 2 млн. руб. 

Но независимо от общей суммы платежа, отправителю придется платить комиссию в случае превышения 100 000 р.

Как узнать, что получателю пришли деньги

В СБП фиксируется только факт списания денег со счета отправителя. Механизм уведомления о зачислении средств получателю пока не разработан. Однако он может проверить счет сразу после подтверждения перевода отправителем. Достаточно зайти в личный кабинет своего банка. Если у получателя подключена услуга «СМС-информирование», то ему придет соответствующее сообщение на телефон.

Отправитель может связаться с получателем и удостовериться в получении им денег. Например, если перевод делался близкому родственнику.

Можно ли делать переводы с кредитных карт

Переводы через СБП можно делать только с зарплатных или дебетовых карт. Использование кредиток внутри сервиса не предусмотрено. 

Но граждане могут осуществлять отправку денег в общем порядке. Размер комиссии за использование кредитных денег определяется тарифами банка. 

Перевод денег с ВТБ в Сбербанк 

Отправка денег через СБП в Сбербанк России осуществляется бесплатно. Так как он участник проекта. Единственное условие – получатель должен подключить опцию «Входящие переводы». Произвести настройки сервиса можно в учетной записи. На скринах показан порядок действий. 

После этого можно будет отправлять деньги через систему быстрых платежей из ВТБ в Сбербанк России без комиссии.

Переводы с использованием номера телефона

Любые денежные операции осуществляются в мобильном банке. Для начала пользователю нужно зайти в учетную запись. Дальнейшие действия:

1. Заходим в раздел «Переводы». 

2. Нажимаем вкладку «По номеру телефона…».

3. Вводим номер телефона, указываем банк получателя и сумму платежа.

4. Нажимаем кнопку «Перевести». Подтверждение операции на смартфоне не требуется. 

Перед отправкой денег нужно проверить, чтобы получатель был подключен к сервису. Иначе отправителю придется заплатить комиссию. 

Перевод посредством реквизитов счета

Отправка денег в ВТБ банке также возможна по номеру счета. Для этого нужны следующие реквизиты – БИК банка (9 цифр), номер счета (20 цифр) и название организации получателя. 

Открываем приложение «ВТБ Онлайн», заходим в раздел «Платежи и переводы» > «Переводы организациям» > «По номеру счета» > «Перевести» > «Выполнить».

Как отменить перевод

Отмена операций в платежном сервисе не предусмотрена. Внести изменения в формуляр или аннулировать транзакцию можно только на стадии ввода данных. После нажатия кнопки «Перевести» вернуть деньги нельзя. Во избежание ошибок пользователю нужно перепроверять данные перед подтверждением операции. Иначе деньги могут уйти не тому адресату. 

Возврат денег возможен только по инициативе получателя. Однако это можно занять много времени.

Как отключить систему быстрых платежей

Отключить СБП можно в настройках интернет-банка. Для этого нужно зайти в раздел «Прочее» > «Переводы по номеру телефона». После этого нужно вернуть тумблер в исходное положение. То есть передвинуть его обратно. Это деактивирует платежный сервис. 

Достоинства и недостатки СБП в ВТБ

Плюсы онлайн-сервиса в ВТБ банке:

1. Моментальная доставка денег получателю.

2. Для оформления перевода требуется только номер телефона.

3. Операции в пределах месячных лимитов совершаются бесплатно.

4. Использовать СБП можно на компьютере или на смартфоне (Android, iOS).

5. Граждане могут оплачивать покупки с помощью QR-кода.

Однако переводы внутри системы в иностранной валюте гражданам недоступны. Отправлять деньги можно только в рублях. 

Частые вопросы

№1. Можно ли делать переводы в долларах США через СБП?

Система быстрых платежей работает исключительно с российской валютой. Если у владельца счета в наличии только доллары, то ему вначале придется обменять их на рубли.

№2. Можно ли отправлять деньги через сервис с кредитки?

Кредитные карты для денежных переводов через СБП использовать нельзя. Для этой цели подойдет зарплатная или дебетовая карта. 

№3. Можно ли получателю денег не подключаться к СБП?

Подключение к системе быстрых платежей является добровольным. Но если получатель не подключится к сервису, то перевод через СБП станет невозможным. Деньги будут отправлены в общем порядке. Кроме того, отправителю придется заплатить комиссию.

№4. Как оплачивать товары и услуги по QR-коду?

Для начала нужно открыть приложение «ВТБ Онлайн». После этого заходим в раздел > «Платежи» > «Оплата по QR-коду». Здесь сканируем штрих-код и подтверждаем платеж. 

№5. Как проверить поступление денег при оплате товара по QR-коду? 

Порядок действий – продавец формирует счет в приложении и показывает его покупателю. Покупатель сканирует код и подтверждает оплату. После этого произойдет списание денег со счета. Почти сразу на экране монитора продавца появится надпись «Оплата прошла успешно».

Заключение

Проект СБП позволил сделать внутрибанковские и межбанковские переводы не только моментальными, но и бесплатными. Единственное условие – сумма операций не должна превышать установленные лимиты. Пользователи могут подключиться к сервису через компьютер или с помощью смартфона. Достаточно загрузить мобильное приложение «ВТБ Онлайн». Отправка денег производится по номеру телефона. Денежные переводы доступны только в российской валюте. Использование евро или долларов США пока не предусмотрено.

СБП в ВТБ: как подключить и пользоваться

Банк ВТБ входит в Систему быстрых платежей (СБП), через которую клиенты разных банков могут делать переводы другу-другу без комиссии. Более того, операция проводится моментально и в любое время суток. На сегодня это один из самых выгодных и удобных способов перевести деньги на карту другого банка.

31.10.22
7078

0

Как работает СБП в ВТБ, как начать ею пользоваться, инструкция по подключению сервиса. Как сделать перевод в другой банк бесплатно через приложение ВТБ и его банкинг, какие есть комиссии и ограничения. Полный обзор услуги крупнейшего банка страны — на Бробанк.ру.

Что такое СБП

Это Система быстрых платежей, которая была разработана и внедрена Центральным Банком в начале 2019 года. Это своего рода межбанковский сервис, который объединяет все банки страны и позволяет их клиентам моментально переводить деньги на карты. В итоге клиент ВТБ может бесплатно перевести деньги на карту Сбербанка, Тинькофф, Газпромбанка и любого другого банка страны.

Сначала в Систему быстрых платежей было включено только несколько крупных банков РФ, но постепенно другие банки начали массово к ней подключаться. На сегодня в СБП входят 200 финансовых организаций. Это все банки страны, работающие с физическими и юридическими лицами, и электронные системы.

Переводы клиентам разных банков совершаются не по номерам карт или реквизитам счетов, а по номеру телефона, который закреплен в банке за клиентом. Это более удобно, чем вводить длинные реквизиты. То есть каждая карта в СБП идентифицируется по номеру телефона ее держателя. Если человек — клиент нескольких банков, при совершении перевода по его номеру появится возможность выбора нужного банка.

Перевод по СБП в банке ВТБ проводится только онлайн в приложении или банкинге. Через офисы такие операции не выполняются.

Как подключить СБП в банке ВТБ

Большой минус банка ВТБ — он не подключает к Системе быстрых платежей всех своих клиентов по умолчанию, как это делают другие банки. В итоге его клиенту нужно самостоятельно подключаться к сервису, иначе он не сможет переводить деньги без комиссии и получать переводы, отправленные по СБП.

Если у вас уже есть карта банка ВТБ, необходимо зарегистрироваться в банкинге или мобильном приложение. Это не вызовет сложностей, регистрация занимает не больше пары минут.

Если подключать СБП ВТБ в приложении, порядок действий будет таким:

1. На главной странице найти раздел Услуги и зайти в него.
2. Далее откройте раздел Сервисы, там — Получение переводов на ВТБ.
3. Подключите опцию Получение переводов по номеру телефона. Это и есть СБП.

Как подключить СБП в ВТБ Онлайн, то есть в стандартном банкинге:

1. Зайдите в банкинг под своими учетными данными. На главной странице нажмите на свое имя — оно находиться в правом верхнем углу.
2. Откроется ваш профиль, в нем нажмите на кнопку Настройки.
3. Выберете из перечня Перевод по номеру телефона и выполните его подключение.

Если у вас несколько карт в разных банках, то можно сделать так, чтобы по умолчанию переводы по СБП шли на карту ВТБ. Для этого в настройках опции нужно выбрать “Сделать ВТБ основным”. После этого при отправке ВТБ будет первым в списке банков с вашим номером телефона.

Лимиты и комиссии

Самое главное — это комиссия ВТБ за переводы по СБП и то, сколько вообще можно перевести денег с карты таким способом за месяц и за сутки. Что касается комиссий, то их размер диктует Центральный Банк. Он же говорит, что банки сами вправе устанавливает лимиты на переводы по Системе быстрых платежей, но не менее чем 150 000 рублей в сутки.

Сколько можно перевести по СБП в ВТБ:

• за одну операцию держатель карты ВТБ может отправить не больше 500 000 рублей;
• лимит отправки с карты на месяц — 5 млн рублей;
• комиссии нет при переводах на сумму до 100 000 за месяц;
• при превышении этого лимита берется комиссия в 0,5%, но минимум 20 рублей и максимум 1500 рублей.

В целом, даже если взять в расчет превышение бесплатного лимита, комиссия не будет большой. Например, за перевод в 50000 рублей ВТБ возьмет с клиента 250 рублей.

Если вы планируете делать перевод клиенту банка ВТБ, то лучше используйте вариант отправки по номеру карты. Внутренние переводы всегда бесплатные. В этом случае можно не тратить бесплатный лимит на переводы по СБП.

Как перевести деньги через СБП в ВТБ

Если у вас есть банковская карта ВТБ, если вы имеете доступ к банкингу и приложению банка, если вы ранее подключили возможность совершения переводов через Систему быстрых платежей, вы можете в любой момент провести операцию и перевести деньги в какой угодно банк.

Вам нужно знать номер телефона получателя. Если к номеру привязано несколько карт разных банков, в процессе требуется выбрать нужный вариант. Так что можете сразу уточнить у того человека, в какой именно банк отправлять ему деньги.

Как переводить деньги:

1. Зайдите в личный кабинет ВТБ Онлайн или в мобильное приложение банка — алгоритм действий в этих сервисах идентичный.
2. Откройте раздел платежей, выберите пункт Перевод по номеру телефона или карты, далее — По телефону.
3. Откроется окно, куда нужно внести информацию по переводу. Вносите номер телефона. Если к нему привязано несколько карт в разных банках, выбираете нужный из появившегося списка.
4. Вводите сумму. Если лимит в 100000 за месяц не превышен, комиссии не будет. При необходимости можете заполнить поле сообщения получателю, он его увидит.
5. Отправляете деньги. Сумма сразу списывается с баланса карты ВТБ и зачисляется на указанную карточку.

Если это перевод по СБП из ВТБ в Сбербанк

Если вам нужно сделать перевод по СБП с ВТБ в Сбербанк, есть нюанс. Сбер также сообщает своим клиентам, что им нужно самостоятельно подключаться к Системе быстрых платежей. Но важно, что требуется подключение и исходящих, и входящих переводов. Если входящие не подключены, с держателя карты ВТБ или любого другого банка будет взята комиссия согласно тарифам банка.

Если вы делаете перевод на Сбер через ВТБ по Системе быстрых платежей, обращайте внимание на сумму. Если увидели комиссию, которой быть не должно, значит, клиент Сбербанка не подключил входящие платежи по СБП. Попросите его зайти в свой банкинг и выполнить подключение.

Оплата покупок по QR-коду

Система быстрых платежей дает клиентам банков еще одну возможность — оплату покупок через смартфон, и клиентам ВТБ эта услуга тоже доступна. После ухода Google Pay и Apple Pay люди, которые ранее оплачивали покупки касанием телефона, были расстроены тем, что им пришлось снова брать карты в руки.

Но Банк России быстро создал замену удобным и ушедшим сервисам — возможность оплаты товаров и услуг по QR-коду. Точнее, это не замена, а сервис, который существует уже несколько лет, но банки и предприниматели не часто им пользовались.

Прием оплаты по QR-коду выполняется через Систему быстрых платежей. Покупатель сканирует в приложении банка ВТБ QR-код, расположенный на кассе или предоставленный продавцом. В приложении сразу отображаются реквизиты продавца, покупателю останется внести сумму и отправить деньги.

Обратите внимание, что оплата покупок по QR-код выполняется методом перевода по номеру телефона. Если у вашей карты ВТБ подключена опция кэшбэка, вознаграждение за эту операцию начислено не будет.

Частые вопросы

 Система быстрых платежей (СБП) от Центробанка – один из лучших финансовых сервисов, запущенных в последние годы. Услуга позволила клиентам большинства отечественных учреждений совершать межбанковские переводы без комиссии – до 100 тыс. руб. в месяц можно отправить бесплатно, при этом средства моментально зачисляются на счет. Однако для использования сервиса необходимо подключиться к нему – держатели карт ВТБ могут сделать это в интернет-банке и в мобильном приложении, потратив пару минут.

Пользователи программы для смартфонов, имеющие доступ в личный кабинет клиента (регистрация происходит по номеру карты либо УНК, а дальнейший вход – по четырехзначному паролю), могут подключиться к Системе в несколько действий:

1. Авторизуйтесь в программе.
2. В нижней части экрана нажмите «Услуги».
3. В разделе «Сервисы» пролистайте до «Получение переводов на ВТБ».
4. Задайте параметры – переведите флажки «Переводы по номеру телефона» и «Сделать по умолчанию ВТБ» в активное состояние.

   

Теперь отправитель сможет перевести средства, зная только номер получателя, привязанный к личному кабинету. Даже если у пользователя имеются карты сторонних банков, подключенные к СБП, средства будут автоматически зачисляться на счет ВТБ.

При отсутствии доступа в приложение либо нежелании устанавливать программу подключить СБП можно и через обычный интернет-банк, следуя пошаговому руководству:

1. Авторизуйтесь в кабинете (разовый код доступа поступит в СМС).
2. Кликните по своему имени в правом верхнем углу.
3. В появившемся окошке перейдите к разделу «Привязка телефона». 
4. Сместите флажки «Переводы по номеру телефона» и «Сделать ВТБ основным» в рабочее положение (синяя подсветка). 

Достаточно пройти процедуру только один раз, чтобы Система начала работать, а переводы от клиентов любых российских банков поступали за несколько секунд.

Пользователь СБП может не только получать входящие переводы, но и сам отправлять средства в сторонние банки – делать это можно в личном кабинете на сайте и в программе для смартфонов по инструкции:

1. Авторизуйтесь в ВТБ Онлайн.
2. В нижнем меню приложения нажмите «Платежи».
3. Укажите «По номеру телефона либо карты» (верхняя вкладка).
4. Задайте параметры транзакции – получателя и сумму.
5. Кликните «Перевести».

При совершении операции в интернет-банк потребуется подтверждение по СМС, в программе для смартфонов разовый код не нужен – транзакция будет выполнена автоматически.

СБП от Банка России – удобный сервис переводов по номеру телефона, отличающийся неплохими лимитами и размером комиссии. Суммы в 100 тыс. руб. достаточно для среднестатистического пользователя, а при превышении указанного размера уплатить придется 0,5% от суммы перевода, что все равно меньше, чем при использовании обычного межбанковского перевода с ВТБ на карту стороннего банка (и обратно).

Также читают: Кредитные каникулы ВТБ – как подключить отсрочку платежа?