Самоинкассация альфа банк через банкомат инструкция

Работа с деньгами – большая ответственность. Это относится к их подсчету, хранению, а также сдаче. Поэтому организации, работающие с большими суммами, ценными документами, регулярно прибегают к помощи компаний, оказывающих услуги по инкассации, для перевозки денежных средств, ценных грузов и бумаг. Но доверять это нужно опытным, проверенным организациям, какой является Альфа-банк.

Инкассация. Зачем она нужна

Инкассация – операция по сбору, перемещению денег, документов, ценных товаров между компаниями. Чаще она используется для транспортировки наличных денег от заказчика в кассу с целью их зачисления на расчетный счет.

Наиболее важна инкассация для предприятий розничной и оптовой торговли, у которых собираются крупные суммы наличных денег. Однако хранить в кассах их нецелесообразно и опасно, тем более, когда нужно производить оплаты со счетов поставщикам товаров и услуг. Кассир подсчитывает их сумму, затем выдает представителю финансовой организации. Для данной процедуры предназначена специальная инструкция, согласно которой происходит передача денег. Они доставляются в кредитно-финансовую организацию, затем зачисляются на расчетный счет заказчика.

Инкассация Альфа-банк гарантирует заказчикам безопасность и надежность совершения процедуры.

Данная услуга включает:

1. Сбор, транспортировку выручки. Альфа-банк присылает представителя, который полученные от бухгалтера деньги доставляет в кассу отделения, а кассир после тщательной проверки зачисляет их на счет фирмы. В этот же день бухгалтерия заказчика вправе воспользоваться средствами на своем счету. Процедура осуществляется в удобное время для клиента, тариф на услугу прописывается в договоре.
2. Размен купюр для возможности выдачи сдачи клиентам. При совершении торгово-кассовых операций магазинами, супермаркетами, иными компаниями, оказывающими платные операции, услуга очень удобна и востребована. Если кассир просит размен, нужно заказать необходимую сумму и подождать до назначенного часа – представитель инкассаторской службы доставит ее в оговоренное место. Условия, тарифы также предусматриваются договором.

Самоинкассация в Альфа-Банке

Самоинкассация Альфа-банк подразумевает самостоятельную сдачу выручки во всех регионах России. Это вправе делать юридические лица с различными системами налогообложения (УСН, ОСН) и ИП. Зачисление на текущий счет происходит через предварительно установленное устройство обслуживания на территории фирмы. Это можно делать с помощью терминала либо банкомата, обладающего возможностью приема наличных купюр, а также сервиса «Деньги Онлайн». Выручка попадает на счет благодаря карте Альфа-Кэш Ультра. Стоит это всего 0,05% от размера зачисляемой суммы.

Эту процедуру осуществляют банкоматы и терминалы, принадлежащие не только Альфа-банку. Его партнеры тоже предоставляют этот вид обслуживания».

Подключив услугу «Самоинкассация» вы получаете:

1. Специальный счет и расчетный.
2. Минимум шесть карт Альфа-Кэш для внесения выручки самому на счет через банкоматы и терминалы.
3. Услуга «постоянные платежные поручения», с помощью которой несколько раз ежедневно будут совершаться платежи в пользу платежной системы.

Главное преимущество самоинкассации: кассир отделения не задействуется для пересчета, зачисления денег на счет организации. Это делают терминалы вместе с проверкой купюр на подлинность.

Можно инкассировать выручку в любое время суток, зачисление произойдет согласно графику работы банка

Действующие тарифы:

• активация расчетного счета, подключение системы электронных платежей стоит 3300р;
• выпуск одной карты из шести требуемых – 199р;
• расчетно-кассовое обслуживание каждый месяц, обслуживание по картам Альфа-Кеш Агент – 1290р (из них 300р – обслуживание счета, 990р – поддержка функционала клиент-банка).

Комиссия за самостоятельную инкассацию через терминалы с использованием карты, за сдачу денежных средств через кассы не взимается.

Сопровождение от Альфа-Банк

Кроме перемещения денег Альфа-банк оказывает услуги по сопровождению клиента с ценными вещами. При сдаче ценных бумаг или драгоценных металлов в сейфы либо ячейки присутствие представителя компании обязательно. Это значит, когда работник или директор направляется в банк, от порога фирмы до отделения его будет сопровождать сотрудник финансово-кредитной организации.

Также банк может организовать транспортировку ценных грузов. Сопровождение представителем организации не обязательно. Эта процедура актуальна, когда груз нужно доставить, к примеру, в другой город, а возможности самому поехать или отправить сотрудника нет. Банк не только организует доставку вооруженными инкассаторами, но и обеспечит сохранность груза. Для этого необходимо оставить заявку.

Преимущества Альфа-Банк

Альфа-банк предлагает клиентам полное обслуживание, а при необходимости ремонт банкомата. При малейшей неисправности по нужному адресу выедут опытные техники, осуществят ремонт любой сложности. Не только банкоматы, но и терминалы подвергаются сбоям и поломкам. При невыдаче документа о зачислении денег, непоступлении их на расчетный счет необходимо сразу обратиться к руководству либо позвонить на горячую линию. Любая неисправность будет исправлена, а средства вскоре поступят на счет клиента.

Альфа-банк является крупнейшим частным финансово-кредитным учреждением России, оказывающим своим клиентам множество услуг по обслуживанию, ведению бизнеса. Инкассация сотрудниками осуществляется в любое удобное для заказчика время, гарантирует быструю, надежную доставку денег, ценных бумаг, драгоценных металлов к месту назначения.

Банкоматы и терминалы банка расположены повсеместно, что позволяет самостоятельно представителям организаций зачислять выручку на расчетный счет, используя сервис «Деньги Онлайн». При сдаче выручки в отделениях кассир быстро пересчитает наличность, уже в этот же день руководство сможет воспользоваться деньгами на расчетном счете.

Самоинкассация «Альфа Банк»

Регистрация

1. Заполните регистрационную форму. Укажите свой реальный номер мобильного телефона.
2. Дождитесь проверки ваших регистрационных данных.
   Проверка обычно занимает около 1 рабочего дня.
3. После того как информация будет проверена и подтверждена, вы получите СМС с кодом самоинкасссации на указанный номер телефона.

Пополнение лицевого счёта

Внесите необходимую сумму через банкомат, используя функцию Бескарточные технологии. 

Денежные средства будут зачислены на лицевой счёт автоматически, если в момент зачисления в очереди оплаты не будет заявок.

Оплата заявок

Добавьте заявку в очередь оплаты через интерфейс управления заявкой в личном кабинете либо на странице очереди оплаты, указав код заявки и необходимую для зачисления сумму.

Вы можете добавить в очередь оплаты несколько заявок. В таком случае денежные средства будут распределены между заявками в том порядке, в котором они отображены на странице очереди заявок.

Порядок заявок после добавления вы можете изменить на странице очереди оплат.

Работа с банкоматом

1. Выберите удобный для вас банкомат
2. Бескарточные технологии.
3. Код самоинкассации.
4. Введите ваш код самоинкассации.
5. Введите 4 значный код, отправленый вам на телефон. 
6. Внесите денежные средства в купюроприемник.
7. Не забудьте забрать из банкомата и сохранить квитанцию с подтверждением операции.
8. Денежные средства зачисляются моментально, но информация об этом отображается в личном кабинете в течение 10 минут.
9. Фискальный чек будет направлен на указанный при регистрации e-mail сразу после отображения информации о платеже в личном кабинете.

Всем привет!

Сейчас я расскажу, как внести наличные деньги на счёт физического лица в Альфа банке не будучи его клиентом.

Потребовалось мне мои наличные деньги отправить в подарок сыну на день рождения. У него есть карта Альфа банка. У меня такой карты, слава Богу, нет. Что делать?

Перво-наперво я полезла в инет и в Яндексе ввела поиск — перевести наличные без карты. Выдал мне какой-то сайте, где писали уверенно не только про Альфа банк, но и про другие банки, что достаточно знать номер карты, взять с собой паспорт и деньги, и все будет в ажуре. Это была моя первая ошибка — я поверила. Так вот, не верьте. Поверив, потеряете кучу времени.

Чтобы перевести наличные деньги, или по-банковски операция называется «внесение наличных», нужно обязательно знать номер счёта и ФИО человека, которому вносите.

Я приехала в отделение банка с неверной информацией про карту и паспорт, и естественно (сарказм) в отделение меня не пустили, так и стояла на пороге, пока превратница бегала от меня к менеджеру и проясняла ситуацию. Да, сначала милая девушка сообщила мне, что сначала я должна стать клиентом Альфа банка, а уж потом меня пустят в святая святых) В итоге разговора они определились с тем, что мне нужно знать номер счёта физлица и через их банкоматов, который стоит в коридорчике, я смогу внести деньги на счёт.

Я написала в поддержку в тот же день, и это было 22 ноября 2021 года.

В тот де день я написала сыну и спросила о номере счёта, который можно посмотреть в реквизитах карты. Он мне тут же прислал.

Поддержка отвечала, что им нужно время, чтобы мне ответить. Но при этом написала, что в любом отделении банка с паспортом и по номеру счёта я могу сделать внесение через кассу наличными. Два внесения в течение 30 календарных дней идут без комиссии, а с третьего уже берётся комиссия в размере 250 рублей.

Поддержка-то мне это написала, только ни в одном отделении банка их ответу не собирались следовать: они категорически отправляли меня внести деньги через банкомат, хотя у меня при себе был и паспорт, и телефон, и номер счёта, и наличные. Да, при этом поддержке сообщали, что либо я сама отказалась вносить деньги через кассу, либо у меня не было паспорта или номера счёта.

Ещё один лайфхак — не ждите, что поддержка вас поддержит, не тратьте своё время на неё. Началась наша переписка 22 ноября, закончилась 26 ноября, где меня же и обвинили в том, что это я такая — не соблюдаю всех условий внесения наличных через кассу.

После этого сообщения я уже чисто из вредности пошла в отделение банка и внесла через кассу 100 рублей — на счёт, по паспорту, деньгами. И это был тот ещё квест) Тут у порожка меня уже мурыжила, не одна девица, а целых две, и все вопрошали, почему же я не хочу внести деньги через банкомат?! Более того, кассир, которая подключилась к превратнице, чтобы не пропустить меня в отделение всеми доступными способами, прочитав ответ поддержки, сказала мне так, что если кто-то уже вносил данному физлицу деньги через кассу два раза, то с меня возьмут комиссию. Я немного засомневалась в данном её постулате, но оспаривать уже желания этот множащийся бред не было. И я просто сказала, я хочу внести 100 рублей и если программа скажет, что нужна комиссия, то просто откажусь от внесения. Меня пустили в отделение прямо к кассе, взяли паспорт, номер счёта, спросили ФИО физлица, и внесли эти мои несчастные 100 рублей.

Итак, резюмирую: чтобы внести наличные на счёт физлица в Альфа банке, нужно знать номер счёта, накопить купюры номиналом больше-равно 100 рублей и прямо идти к банкомату в отделении, минуя всех работников, набрать номер счёта, проверить ФИО, положить деньги, взять чек. Всё. Это самый быстрый путь.

Что такое самоинкассация и кому она нужна

Самоинкассация — это услуга банка, с помощью которой ИП или юр. лицо может самостоятельно переводить выручку на свой р/с, используя банкомат. Такие операции осуществляются при наличии корпоративной карты.

Самоинкассация удобна для субъектов малого и среднего бизнеса (для торговых сетей, предприятий сферы обслуживания, мелкооптовых компаний и т. д.), которые привыкли сдавать наличные в удобное время, вне зависимости от графика работы банка. Кроме этого, такой вариант сдачи выручки выгоден в плане комиссии, которая на порядок ниже, чем при инкассации через кассу банка.

Давайте далее разберем условия самоинкассации в популярных банках.

В Сбербанке

При подключении самоинкассации можно зачислять торговую выручку в удобное время, через любой банкомат банка с помощью корпоративной карты. Специально для самоинкассации Сбербанк устанавливает устройства нового образца, которые могут принимать до 200 банкнот одновременно. Банкоматами удобно пользоваться, а все операции через них надежно защищены.

Комиссия за перевод средств на р/с — 0,3% от суммы. Зачисление осуществляется в режиме онлайн.

Также прочитайте: Расчетный счет в Сбербанке: как открыть онлайн, тарифы на РКО для ИП и ООО + отзывы

В Альфа-Банке

После заключения договора и выпуска карты Альфа-Cash in можно осуществлять самоинкассацию двумя способами:

• Через индивидуальное устройство (Альфа-сейф), которое устанавливается в помещении вашей организации. В этом случае зачисленные средства сразу можно использовать для потребностей бизнеса, не снимая наличные в кассе.
• Через банкомат, где есть опция приема наличных.

Операцию можно выполнять круглосуточно. Деньги зачисляются в режиме онлайн.

Также прочитайте: Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП и ООО: как открыть онлайн + тарифы на РКО и отзывы

В УБРиР

Услуга самоинкассации подключается к корпоративной карте. Вносить деньги можно через банкоматы УБРиР, которые принимают наличные. При необходимости можно выпустить несколько бизнес-карт для своих сотрудников.

Все операции по внесению наличных на р/с можно контролировать через онлайн-банк. Стоимость подключения — 350 р. Комиссия за самоинкассацию не предусмотрена.

Также прочитайте: Расчетный счет в УБРиР для ИП и ООО: как открыть + тарифы на РКО и отзывы

В Тинькофф Банке

Пользоваться услугой самоинкассации могут покупатели онлайн-кассы Эвотор, при условии приобретения ее в Тинькофф. Вносить деньги на р/с можно через банкоматы и терминалы партнеров фин. учреждения. Размер комиссии зависит от тарифа по РКО — от 0 до 0,15%, минимум — 79 р.

Также прочитайте: Расчетный счет в Тинькофф Банке для ИП и ООО: как открыть + тарифы на РКО и отзывы

В ФК Открытие

Самоинкассация осуществляется через банкоматы при наличии специальной кэш-карты. Операция доступна в круглосуточном режиме. Контролировать поступление денежных средств на р/с можно с помощью интернет-банка, Email и СМС-уведомлений. Комиссия за внесение наличных — от 0,15 до 1,3%, минимум — 100 р. Бесплатное внесение наличных до 500 тыс. р. на тарифе «Открытые возможности».

Также прочитайте: Расчетный счет в банке Открытие для ИП и ООО: тарифы на РКО и отзывы

Как подключить самоинкассацию ИП и юридическим лицам

Пошаговая инструкция подключения самоинкассации выглядит так:

1. Откройте р/с в выбранном банке.
2. Получите логин и пароль для доступа в личный кабинет онлайн-банка.
3. Заполните заявку в интернет-банке или позвоните по телефону горячей линии.
4. Получите идентификационный номер для возможности внесения наличных.
5. Подпишите соглашение с банком.

Договор с банком

Типичный договор на оформление самоинкассации включает в себя несколько разделов.

Как правило, в нем раскрываются все термины, которые используются в рамках данной услуги, общие положения, а также права и обязанности сторон.

Что касается остального содержания, то в соглашении должен быть отражен порядок подключения самоинкассации, выдачи и использования бизнес-карты, а также правила внесения денежных средств. Если за операцию предусмотрена плата, то ее размер может быть указан в самом соглашении или в приложении, в рамках пакета услуг на РКО.

Сколько стоит самоинкассация

Стоимость самоинкассации, как правило, формируется в процентах от суммы вносимых наличных. В некоторых банках услуга полностью бесплатная, в других комиссия составляет от 0,1 до 0,3% и минимум 50 р. за операцию.

Размер комиссии зависит от многих факторов:

• Объема выручки.
• Количества карт, по которым активирована услуга пополнения.
• Количества терминалов, которыми располагает банк в конкретном городе.

Преимущества самоинкассации

Зачисление выручки через банкомат имеет следующие плюсы:

• Сдача наличных в удобное время, без посещения офиса банка.
• Мгновенное зачисление денег на р/с, кроме выходных.
• Отсутствие необходимости заполнения документов в процессе внесения наличных.
• Возможность контроля поступлений денег с помощью сервисов удаленного обслуживания.
• Высокая степень защиты при зачислении средств.
• Снижение расходов для ИП и юр. лиц.

Отзывы о самоинкассации в разных банках

Николай Новиков:

«Наша организация несколько лет пользовалась р/с в другом банке, при этом постоянно возникали какие-то проблемы. В итоге перешли на РКО в Открытие. При всех его преимуществах здесь даже предусмотрена возможность самоинкассации. Теперь мы вносим выручку самостоятельно, и комиссия ниже, чем при сдаче денег в кассу. Для подключения нужно только подписать договор и оформить кэш-карту».

Дарья Волосянникова:

Олег Абрамов:

«У меня в городе три продуктовых магазина. Выручки на точках разные, но возможности ежедневно сдавать деньги в отделении УБРиР, в котором я обслуживаюсь, у меня нет. В итоге подключил самоинкассацию. Для меня это реальное решение проблемы со сдачей денег в банк, поскольку вносить наличные могу через банкомат в любое время».

Дмитрий Костюшин:

Говоря об инкассации, многие представляют крепких мужчин, выносящих из торгового зала или офиса компании крупные суммы наличных. На самом деле внести наличные средства на расчетный счет юридические лица и индивидуальные предприниматели могут гораздо проще и дешевле, воспользовавшись услугой самоинкассации. Это популярная услуга, предлагаемая финансовыми организациями, а подключить ее может каждый владелец бизнеса.

Что такое самоинкассация и кому она необходима

Под разными названиями самоинкассацию предлагают многие банки и кредитные организации. Она подразумевает самостоятельное внесение на дебетовый счет компании или предпринимателя денежных средств. Внести наличность может кассир или уполномоченный представитель компании, а используются для этого терминалы и банкоматы. Это предложение востребовано среди субъектов малого и среднего бизнеса:

• владельцев торгово-розничных сетей и небольших магазинов;
• интернет магазинов и компаний, оказывающих услуги через «мировую паутину»;
• предприятий общественного питания – кафе и ресторанов;
• курьерских и логистических служб;
• предприятий, оказывающих бытовые услуги населению – домов быта, салонов красоты, ателье и мастерских;
• спортивно-развлекательных заведений и медицинских центров.

Воспользоваться услугой может владелец любого законного бизнеса, зарегистрированного на территории Российской Федерации. Вносить деньги можно, имея корпоративную карту, как в терминалах партнеров, так и в банкоматах своей кредитной организации. В случае необходимости они могут быть установлены в офисе клиента.

Преимущества самоинкассации, и насколько это безопасно

Использование самоинкассации исключает необходимость ожидания бронированного автомобиля, не приходится также подстраиваться под график работы банка, но так ли это безопасно, на самом деле? Скептики считают, что это небезопасно, так как в некоторых банкоматах и терминалах не понятно, на чей счет попадают деньги, так как на экран эта информация не выводится. На самом деле, даже если произошла ошибка и деньги попали не по назначению, вернуть их не составит труда, а что касается преимуществ услуги, то они очевидны:

• внести деньги через банкомат или терминал несложно, так как с подобной операцией каждый человек сталкивается каждый день, снимая наличные или пополняя счет мобильного телефона;
• в отличие от банков услуга самоинкассации доступна 24 часа в сутки, 7 дней в неделю, хотя зачисление в праздники и выходные дни происходит только в первый день работы банка;
• денежные средства зачисляются на счет юридического лица или предпринимателя оперативно, при этом отсутствует необходимость заполнения сопроводительных документов – накладных и ведомостей;
• операции с денежными средствами имеют несколько степеней защиты;
• есть возможность контролировать процесс онлайн;
• проценты на зачисление средств ниже, чем в случае внесения наличности через финансовое учреждение.

Специалисты утверждают, что самоинкассация считается на сто процентов безопасной, но только в случае, если пользователь строго соблюдает инструкции. Главным же преимуществом услуги является то, что внести деньги на расчетный счет можно в любое время, без привязки к работе банка. Это существенно облегчает работу, к примеру, развлекательным и торговым заведениям, вынужденным сдавать выручку в ночное время суток.

Подключение услуги и содержание договора

Подключить услугу самоинкассации, как уже было сказано,
может любой владелец бизнеса – руководитель предприятия, организации или
индивидуальный предприниматель. Для этого необходимо открыть расчетный счет в
выбранном банке, оформить соответствующим образом заявление на получение услуги,
получить код идентификации и адреса терминалов.

Между кредитной организацией и пользователем услугой заключается договор. Условия и перечень услуг, прописанных в договоре, зависят от вида деятельности юрлица, предпринимателя, объемов выручки, других факторов. По желанию клиента можно воспользоваться услугами персонального помощника. Среди дополнительных опций можно выделить управление прибылью и распределение ее между несколькими счетами. Возможна также доставка наличных в указанное место, разменные операции, срочная доставка наличности и консультации по степени защиты той или иной валюты.

В каких финансовых учреждениях можно заказать услугу самоинкассации

Стоимость подключения услуги самоинкассации зависит от многих факторов, включая сумму ежемесячной выручки и сферу деятельности клиента. Чаще всего приходится говорить об отличиях, связанных с особыми условиями, предлагаемыми разными кредитными организациями.

Сбербанк России

Большинство владельцев бизнеса доверяют свои деньги
Сбербанку России, который предлагает простую и безопасную услугу
самоинкассации. Для начала работы с банкоматом или терминалом необходимо
завести корпоративную карту, а перед каждой операцией клиентам предлагается
пройти простую процедуру авторизации. Говоря об особенностях услуги от СБ,
стоит отметить, что работает банк только со своими счетами, устройство может
одновременно принимать до 200 купюр, срок зачисления средств в рабочее время
банка составляет 3 часа, при этом банк берет процент в размере 0,3% от суммы
внесенных средств.

Для начала пользования услугой необходимо обратиться в банк, открыть расчетный счет и получить идентификационный код, дающий возможность внесения средств. Услуга будет доступна после заключения договора. Для подключения услуги онлайн в личном кабинете на странице финучреждения надо войти в сервис «самоинкассация», заполнить данные тех, кто будет вносить средства, шаблоны с параметрами зачисления, номера счетов и кассовые символы. Каждый из пользователей, имеющий доступ к системе, получит на телефон сообщение с логином и паролем для входа.

Банк ВТБ

Для начала пользования услугой, предлагаемой банком ВТБ, необходимо использовать карту самоинкассации. За ее обслуживание платить не нужно, средства зачисляются на счет в течение часа, пользоваться устройством так же просто, как обычной банковской карточкой. Получить карту самоинкассации можно, сделав заказ на сайте банка.

Альфа-Банк

Самоинкассация в Альфа-Банке возможна после выпуска карты Альфа-Cash
in, причем стоит помнить, что карточка эта не предназначена для снятия наличных
или перечисления зарплаты. Средства вносятся через банкоматы кредитной
организации или через индивидуальное устройство Альфа-сейф, установленное в
офисе, что очень удобно для владельцев крупного бизнеса. Степень заполнения
устройства специалисты финучреждения контролируют дистанционно, пользователям предлагается
консультация специалиста банка.

Помимо этих финансовых учреждений, услугу самоинкассации
предлагают банки МТБ, «Промсвязьбанк», «Бинбанк», «Тинькофф», «Уральский банк
реконструкции и развития» (УБРиР), ФК «Открытие» и другие. Условия в каждой
кредитной организации отличаются, а более подробную информацию о тарифах на
самоинкассацию и дополнительных условиях можно узнать в службе технической
поддержки. Размер комиссии, а это 0,1-0,3%, или минимальная сумма в денежном
эквиваленте, зависит от объема выручки, количества выданных карт, количества
терминалов и других факторов.