Самоинкассация сбербанк бизнес онлайн инструкция

Поддерживать бизнес на плаву сегодня очень сложно. Ежедневно предпринимателю и его сотрудникам приходится выполнять множество рутинных задач: поиск контрагентов, работа с отчетностью, отчисления в налоговую и многочисленные фонды, электронный документооборот, учет товара, контроль за финансовым оборотом. Список бесконечен.

Сюда же относится и инкассация, которая тоже требует времени и ответственного подхода. Предпринимателю или бухгалтеру необходимо пересчитать наличность, заполнить документы, дождаться инкассаторской машины или успеть в банк до его закрытия, дождаться очереди, заплатить комиссию за операцию внесения.

Самоинкассация — то самое решение, которое позволит забыть об этой рутине и больше времени уделить развитию бизнеса. Далее Бробанк расскажет о самоинкассации в Сбербанке — что это за услуга, в чем ее преимущество. Вы узнаете об условиях, тарифах, о том, как подключить самоинкассацию и внести деньги через банкомат.

Самоинкассация — что это за услуга

Самоинкассация — это процедура внесения наличных на расчетный счет через банкоматы. Вносить деньги можно только через устройство той банковской организации, где вы обслуживаетесь как индивидуальный предприниматель или юридическое лицо. Функцию приема наличных сегодня поддерживают большинство банкоматов.

Если говорить конкретно о Сбербанке, то услугу самоинкассации он предоставляет с 2015 года. И ее сразу одобрили корпоративные клиенты, поскольку вносить деньги через банкоматы оказалось гораздо удобнее прежнего способа инкассации выручки. Не нужно было подстраиваться под график отделения банка, рисковать не успеть внести деньги и т.д.

Кроме того, комиссия за внесение наличных через кассу у многих небольших компаний «съедала» значительную часть выручки. А кому хочется делиться своими «кровными» с банками?

В общем, для представителей МСБ самоинкассация оказалась очень удобной и выгодной услугой, которой сегодня пользуется каждый второй предприниматель (согласно отзывам на бизнес-форумах).

Самоинкассация в Сбербанке доступна всем ИП и ООО, имеющим расчетный счет в банке и пользующихся услугами расчетно-кассового обслуживания. Если деньги были внесены на счет во время операционного дня, то они будут зачислены день в день. Если вы немного припозднились и внесли их, например, ночью, ожидайте поступление на следующий день.

Мобильная инкассация от Сбербанка

Летом 2018 года ПАО «Сбербанк» совместно со своей дочкой «Эвотор» (если кто не знает, компания выпускает бюджетные онлайн-кассы Эвотор для небольших магазинов) запустило новый проект — мобильная инкассация.

В рамках проекта каждый владелец смарт-терминала Эвотор может заказывать доставку банкомата по месту осуществления деятельности, так сказать, не отходя от кассы.

Без сомнения, это крайне удобно для большинства бизнесменов, поскольку услуга позволяет вносить наличные, не уходя из торговой точки. Решение актуально вдвойне, если поблизости отсутствует банкомат (офис банка) или необходимо срочно внести выручку.

Для осуществления операции достаточно заказать мобильную инкассацию и заплатить 499 рублей. Кстати, первые 3 выезда предприниматель получит бесплатно в качестве бонуса. Если сравнивать с обычной операцией, то коммерсант платит в среднем 900 рублей за каждую инкассацию.

К преимуществам можно отнести не только экономию времени и денег. Плюсом является и отсутствие необходимости в формировании накладной, квитанции и ведомости при каждой операции, так как операция осуществляется через банкомат.

При классическом обслуживании также требуется заявление, осмотр объекта инкассаторами. Только после этого банк заключает договор и начинает оказывать услугу. В случае с мобильной инкассацией весь процесс осуществляется гораздо проще, быстрее и без лишней волокиты.

Плюсы и минусы самоинкасации

Выше мы уже упомянули про некоторые преимущества самоинкассации, сейчас разберем их чуть подробнее. Итак, к плюсам услуги можно отнести:

• большое количество терминалов и банкоматов. Сегодня они есть даже в небольших районных центрах и поселках, а в
  крупных городах установлено буквально на каждом шагу. То есть находятся в непосредственной близости, чего не скажем об отделении банка, который может находиться на значительном расстоянии;
  • защиту денежных средств от кражи. Как вы поступите, если поймете, что опоздали в банк? Оставите выручку в кассе магазина. В случае с банкоматом вы всегда внесете деньги на расчетный счет, даже если отделение банка будет закрыто;
  • пополнение расчетного счета даже в праздники и выходные в любое время дня и ночи. Благодаря этому вы, например, не будете переживать, если вдруг придет чек от контрагента, а денег на счете для его оплаты окажется недостаточно;
  • мгновенное зачисление денежных средств (в течение нескольких секунд после завершения операции). Если подключен мобильный банк, уведомление о пополнении счета придет мгновенно;
  • отсутствие необходимости в заполнении документов, которые требуются при обычной инкассации;
  • возможность пополнения любого счета, открытого в банке (в любой валюте);
  • небольшую комиссию (значительно ниже комиссии при внесении наличных в кассе банка);
  • возможность отследить, сколько, когда и кем было внесено средств. Данные доступны в личном кабинете в сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн».

  К минусам можно отнести только наличие комиссии в размере 0,3-0,5% от вносимой суммы. Она списывается при зачислении. Если вам нужна конкретная сумма на счете (например, для перевода контрагенту), высчитайте, сколько еще нужно внести сверх суммы, иначе за вычетом комиссии количество наличности, зачисленной на счет, будет меньше.

  

  Условия в Сбербанке

  Условия предоставления самоинкассации в Сбербанке:

  • воспользоваться услугой можно только после открытия расчетного счета и заключения договора РКО;
  • для внесения денег через банкомат необходимо получить логин и пароль, с помощью которого вы сможете войти в систему (получить его можно в личном кабинете «Сбербанк Бизнес Онлайн»);
  • единоразовая сумма для пополнения — 100 000 рублей, максимальное количество принимаемых купюр для устройств старого образца — 40, новых банкоматов — 200;
  • банкоматы принимают только банкноты, пополнить счет монетами не получится;
  • банкомат не выдает сдачи, и вся принятая сумма будет зачислена на счет;
  • внести деньги можно только на счет, открытый в Сбербанке.

  Это основные условия самоинкассации. Чтобы получить подробную информацию, свяжитесь с менеджером отдела по обслуживанию юридических лиц.

  Тарифы для юридических лиц

  Самоинкассация, а также инкассация доступны для ИП и юридических лиц на следующих тарифах Сбербанка:

  • «Минимальный +». Абонентская плата в месяц — 1100 рублей. Через устройства самообслуживания можно вносить на счет до 30 000 в месяц
  • «Минимальный». Стоимость — 2100 рублей в месяц. Лимит — 50 000 рублей.
  • «Базис+». Стоимость — 2400 рублей в месяц. Лимит — 100 000 рублей.
  • «Актив+». Стоимость — 3000 рублей в месяц. Лимит — 100 000 рублей.
  • «Базис». Стоимость — 3700 рублей в месяц. Лимит — 80 000 рублей.
  • «Актив». Стоимость — 3 800 рублей в месяц. Лимит — 300 000 рублей.
  • «Оптима». Стоимость — 4800 рублей в месяц. Лимит — 150 000 рублей.

  Кроме того, пакетные решения включают в себя переводы между расчетными счетами ЮЛ — от 5 до 30 бесплатных операций в зависимости от тарифа.

  

  Как подключить услугу

  Подключить услугу можно самостоятельно при условии, что у вас уже открыт счет и действует один из вышеперечисленных тарифных планов. Процедура осуществляется в личном кабинете в сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн».

  С его помощью вы сможете:

  • контролировать зачисление денежных средств на расчетный счет компании;
  • создавать индивидуальные шаблоны под конкретную торговую точку и тип выручки;
  • регистрировать сотрудников, которые будет отвечать за самоинкассацию, и генерировать для них логин и пароль.

  Подключение и настройка самоинкассации в Сбербанке доступна в разделе «Продукты и услуги». Там вы сможете работать в трех подразделах: «Вносители» (сотрудники, которые могут вносить деньги на счет), «Шаблоны» и «Журнал операций» (в нем вы можете просматривать всю необходимую информацию о том, сколько была внесено средств, когда и каким вносителем).

  Чтобы операция самоинкассации стала доступной, необходимо для начала сформировать и сохранить шаблон, а затем сохранить вносителя.

  Создание шаблона

  Чтобы создать шаблон, выполните следующие действия:

  1. Откройте раздел «Продукты и услуги», выберите Самоинкассацию и перейдите на вкладку «Шаблоны». На панели инструментов нажмите «Добавить шаблон».
  2. Заполните форму создания шаблона и нажмите кнопку «Подтвердить». Необходимо будет указать следующий информацию: название (оно будет отображаться на экране банкомата, если шаблонов будет несколько, вы увидите меню выбора шаблона), счет зачисления (сюда поступят вносимые средства), назначение (эта информация будет добавлена к стандартному тексту в платежном поручении), кассовые символы (этот перечень кассовых символов отобразится на экране банкомата после выбора шаблона).
  3. Подпишите шаблон. Для этого в списке шаблонов выберите нужный. В открывшемся подсписке нажмите кнопку «Подписать». Введите СМС-код, полученный в СМС-сообщении, в специальном поле и нажмите «стрелочку».

  Все — шаблон сохранен.

  Регистрация вносителя

  Сохранив шаблон, перейдите во вкладку «Вносители» и выполните следующее:

  1. На панели инструментов нажмите «Добавить вносителя».
  2. Заполните форму, указав ФИО, должность, полномочия, данные паспорта, номер мобильного телефона. Добавьте шаблон из тех, что были созданы ранее, и дайте согласие на обработку информации. Подтвердите добавление вносителя.
  3. Подпишите карточку. Для этого вновь войдите в нее и кликните «Получить код». Он придет в СМС. Введите в специальное поле и нажмите на «стрелочку».
  4. Зарегистрированный сотрудник получит логин и пароль для совершения операций самоинкассации в sms-сообщении. Логин можно посмотреть в разделе «Продукты и услуги» → «Самоинкассация» → «Вносители» в поле «Логин».

  Информацию о вносителе можно изменить в любое время, так же как и заблокировать доступ. Если сотрудник забудет пароль или вдруг данные для входа потеряют конфиденциальность, вы сможете получить новую связку логин-пароль в личном кабинете. Достаточно открыть карточку сотрудника и кликнуть «Новый пароль». Сгенерированный код мгновенно придет на телефон вносителю.

  Преимущества самоинкассации по логину и паролю

  Преимущества самоинкассации в Сбербанке для владельца бизнеса:

  • отсутствует риск внести деньги на чужой счет;
  • при приеме купюр терминал выдает на экран данные о том, сколько банкнот и какого номинала вы внесли;
  • чек всегда будет доступен в разделе «Журнал операций», поэтому можно не переживать, если банкомат не выдаст его;
  • даже в случае технических сбоев деньги зачисляются не позднее 4 часов.

  Для сотрудников и руководителя:

  • не нужно посещать офис банка для регистрации новых носителей, их блокировки или продления полномочий;
  • вноситель зачисляет счета только на определенный счет, который указан в прикрепленном к его карточке шаблоне;
  • данные о внесенных деньгах можно выгрузить в виде таблицы Excel (для отчета, например);
  • быстрая отправка пароля, если сотрудник его забыл.

  

  Как внести деньги через банкомат

  Для внесения денег на счет через банкомат с помощью логина и пароля выполните следующее:

  1. Выберите «Прочие услуги».
  2. Кликните «Самоинкассация по логину и паролю».
  3. Введите логин и кликните «Далее».
  4. Введите пароль — «Далее».
  5. Введите реквизиты — «Далее».
  6. Выберите шаблон — «Далее».
  7. Укажите сумму и внесите деньги через купюроприемник.

  Услуга самоинкассации по коду будет доступна с 1 января 2020 года. Для внесения денег на счет выполните следующее:

  1. Выберите «Прочие услуги».
  2. Нажмите «Самоинкассация по коду».
  3. Введите идентификационный код (его можно получить в банке).
  4. Выберите счет для зачисления денег.
  5. Подтвердите согласие с условиями осуществления платежа.
  6. Выберите источник взноса (выручка от продажи товаров, услуг, налогов, займов, операций с недвижимостью и т.д.).
  7. Проверьте реквизиты организации.
  8. Внесите купюры и нажмите «Оплатить».

  Если в процессе возникли проблемы или деньги долго не зачисляются на счет, свяжитесь со специалистами по телефону 8 (800) 555-10-25. Если банкомат неверно посчитал купюру, позвоните по бесплатному номеру 0321 и подробно опишите ситуацию. В случае подтверждения этого факта деньги будут возвращены через кассу банка.

  Как найти ближайший банкомат

  Найти ближайшее отделение банка или банкомат (терминал) можно в личном кабинете «Сбербанк Бизнес Онлайн».

  Для этого:

  1. Перейдите на страницу «Отделения и банкоматы».
  2. Кликните по вкладке «Банкоматы и терминалы», галочкой отметьте «Самоинкассация».
  3. В поле поиска введите свой адрес и система покажет все расположенные рядом банкоматы.

  Таким образом вы сможете быстро узнать адреса терминалов Сбербанка в Москве и любом другом городе для осуществления самоинкассации.

  Итак, теперь вы знаете, что такое самоинкассация и как с помощью этой услуги облегчить и ускорить процесс внесения выручки. Для получения подробностей свяжитесь со специалистом по бесплатному телефону 8 (800) 555-57-77.